（）为辖区支付清算系统业务连续性管理的直接监管主体。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

金融机构不得提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告。

金融机构不得出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证。

金融机构办理电票转贴现业务(含买断式和回购式)时，仍需再签订线下协议。

金融机构办理贷款业务，向关系人发放信用贷款，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。

金融机构办理贷款业务，向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件。

金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。

金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，由国务院金融管理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正，给予警告，没收违法所得；造成严重后果的，处100万元以上500万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处10万元以上50万元以下的罚款。

接到经人民银行负责人批准，并加盖中国人民银行公章的《临时冻结通知书》，农商银行上报反洗钱主管部门后要立即予以执行。

交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。