（）是指对符合直接认定条件的产品，直接确定产品的洗钱风险等级。

金融机构对外宣传或披露客户信息时，可直接提供客户身份证号、手机号码等信息。

金融机构动用法定存款准备金时视具体情况可展期一次，展期期限不得超过3个月。

金融机构的工作人员依照《金融违法行为处罚办法》受到开除的纪律处分的，终身不得在金融机构工作。

金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然应当依法追究责任。

金融机构的代表机构经营金融业务的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，。

金融机构超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，。

金融机构不得占压财政存款或者资金。

金融机构不得虚假出资或者抽逃出资。

金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人在金融机构的款项；法律另有规定的除外。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。