《中国人民银行关于优化空头支票违规行为综合治理工作的通知》自（）起执行。

金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处20万元以上50万元以下的罚款。

金融机构擅自解冻被人民法院冻结的款项，致冻结款项被转移的，人民法院有权责令其限期追回已转移的款项。

金融机构擅自变更股东、转让股权或者调整股权结构的，处5万元以上30万元以下的罚款。

金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式服务时应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

金融机构可以将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理。

金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向检察院、税务部门核实客户的有关身份信息。

金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

金融机构缴纳的罚款和被没收的违法所得，不得列入该金融机构的成本、费用。

金融机构及其工作人员负有为个人存款账户的情况保守秘密的责任。

金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，只有所涉及资金金额或者财产价值较大的，才提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。