多选题
农村商业银行在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告以下可疑行为( )
A
客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B
对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C
客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D
采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
答案解析
正确答案:ABCD
解析:
农村商业银行在履行客户身份识别义务时应报告的可疑行为。根据选项分析:
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件。这个选项表明客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件,属于可疑行为,符合要求。
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息。这个选项表明无法获得完整的汇款人信息,属于可疑行为,符合要求。
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息。这个选项指出客户无正当理由拒绝更新客户基本信息,属于可疑行为,符合要求。
D. 采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性。这个选项表明对先前获取的客户身份资料存在怀疑,属于可疑行为,符合要求。
综上所述,选项A、B、C、D均属于应报告的可疑行为,因此答案为ABCD。
相关知识点:
农商行客户身份识别可疑行为
