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附件5:2022年运营条线人员考试题库
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多选题

 可疑交易符合下列情形之一的,农村商业银行应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告,并配合反洗钱调查( )

A
 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
B
 客户资金交易异常,与生产经营活动严重不符
C
 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
D
 其他情节严重或者情况紧急的情形

答案解析

正确答案:ACD

解析:

根据题目描述,可疑交易符合某些情形时,农村商业银行需要采取相应的举措。这些情形包括: A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动:如果交易涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动,银行需要向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告,并向所在地中国人民银行分支机构报告,并配合反洗钱调查。 B. 客户资金交易异常,与生产经营活动严重不符:如果客户的资金交易异常,与其生产经营活动严重不符,银行需要采取相应的举措,并向中国人民银行分支机构报告,并配合反洗钱调查。 C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定:如果交易涉及严重危害国家安全或者影响社会稳定的情况,银行需要向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告,并向所在地中国人民银行分支机构报告,并配合反洗钱调查。 D. 其他情节严重或者情况紧急的情形:如果交易涉及其他情节严重或情况紧急的情形,银行也需要向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告,并向所在地中国人民银行分支机构报告,并配合反洗钱调查。 综上所述,答案选择ACD,因为这些情形下,农村商业银行需要向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告,并向所在地中国人民银行分支机构报告,并配合反洗钱调查。

相关知识点:

农商行严重可疑交易报告情形

附件5:2022年运营条线人员考试题库

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