多选题
农村商业银行在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,这些后续控制措施包括但不限于( )
A
提高客户风险等级
B
经农村商业银行高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型
C
经农村商业银行高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系
D
向相关金融监管部门报告
E
向相关侦查机关报案
答案解析
正确答案:ABCDE
解析:
农村商业银行在报送可疑交易报告后,需要采取适当的后续控制措施。根据题目描述,这些后续控制措施包括但不限于以下选项:
A. 提高客户风险等级:通过提高客户的风险等级,可以对可疑交易报告所涉客户进行更严格的监控和审查。
B. 经农村商业银行高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型:经高层审批后,可以对涉及可疑交易的客户或账户采取限制措施,例如限制交易方式、金额、频率等,尤其是非柜面业务的相关参数。
C. 经农村商业银行高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系:在经过高层审批后,银行可以决定拒绝为涉嫌可疑交易的客户提供金融服务,甚至终止与其的业务关系。
D. 向相关金融监管部门报告:银行需要向相关的金融监管部门报告可疑交易情况,以便监管机构对其进行审查和调查。
E. 向相关侦查机关报案:如果涉嫌的交易涉及犯罪活动,银行需要向相关的侦查机关报案,以便展开进一步的调查和追踪。
综上所述,答案选择ABCDE,因为所有选项都是农村商业银行在报送可疑交易报告后可能采取的合理后续控制措施。
相关知识点:
农商行可疑交易后续控制措施
