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附件5:2022年运营条线人员考试题库
1,734
多选题

 出现下列情况之一时,农村商业银行应当重新识别客户( )

A
 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B
 客户行为或者交易情况出现异常的
C
 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D
 农村商业银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

根据题目描述,出现多种情况时,农村商业银行应当重新识别客户。根据选项的描述,客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的变更,客户行为或者交易情况出现异常,客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑,农村商业银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾,都是需要重新识别客户的情况。因此,正确的答案是选项A、B、C和D,即根据这些情况农村商业银行应当重新识别客户。

相关知识点:

农商行重识客户的几种情形

附件5:2022年运营条线人员考试题库

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