营业机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，（）年内不得为其新开立账户。

　营业机构为个人客户办理现金存取款或转账业务时，对于单笔金额人民币（）（含）以上或者超过单日累计提示限额的，应核对客户的有效身份证件，并留存客户有效身份证件的复印件或者影印件，以及业务办理场景照作会计凭证附件。

　营业机构为个人客户办理现金存取款或转账业务时，对于单笔金额人民币（）（含）以上的，应留存业务办理场景照作会计凭证附件

　企业网银审核失效时间为1个月，超过期限未完成审核的交易将被系统拒绝。

　农村商银业行经营金融IC卡业务，未经客户授权，可以将相关信息用于金融IC卡业务以外的其他用途。（）

　单位结算卡须绑定单位结算账户，且具有透支功能。（）

　借记卡按发行对象不同分为单位结算卡和个人卡。（）

　对于风险等级较高的特约商户，农村商业银行可以不对其开通的受理卡种和交易类型进行限制。

　 农村商业银行开展支付业务涉及跨行清算业务时，必须通过中国人民银行跨行清算系统或者具备合法资质的清算机构处理。

　客户持有效身份证件和银行卡到柜面办理挂失换卡、损坏换卡时，不支持同号换卡。（）

　发卡机构不得将信用卡发卡营销业务外包，不得擅自对信用卡透支利率、计息方式、免息期计算方式等进行调整。