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多选题
1、题目622:农商银行发现以下情形及其他交易金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,要及时提交可疑交易报告()。
A
短期内资金分散转入集中转出或者集中转入分散转出,与客户身份财务状况经营业务明显不符
B
短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准
C
没有正常原因的多头开户销户,且销户前发生大量资金收付
D
提前偿还贷款,与其财务状况明显不符
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
题目622 解析：
这个问题涉及到何种情形下农商银行应提交可疑交易报告。正确答案是ABCD，即短期内资金分散转入集中转出或者集中转入分散转出，与客户身份财务状况经营业务明显不符；短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准；没有正常原因的多头开户销户，且销户前发生大量资金收付；提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。这些情形可能表明涉嫌洗钱活动，因此需要提交可疑交易报告，以协助相关部门进行调查。
题目纠错
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