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多选题
1、题目245:对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的,存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由,可不再另行出具付款依据。但是,具有下列一种或多种特征的可疑交易,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要求存款人到银行网点柜台办理转账业务,并出具书面付款依据或相关证明文件;如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务:()。
A
账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易
B
账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显
C
拆分交易,故意规避交易限额
D
账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模经营活动明显不符;
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
题目解析
题目245涉及单位银行结算账户向个人账户转账的情况。单笔转账超过5万元，存款人在付款用途栏或备注栏注明事由时，可以不另行出具付款依据。但是，对于特征明显的可疑交易，银行有关网上银行转账功能的处理要求。答案选项为ABCD，即账户资金集中转入、分散转出、跨区域交易，账户资金快进快出，拆分交易、故意规避交易限额，账户资金金额较大，与单位经营规模和经营活动不符。这些情况可能涉及洗钱等违规活动，银行需要采取相应措施。
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