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单选题
1、题目518:客户尽职调查是指:()。
A
金融机构在与客户建立业务关系时,核对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
B
金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,核对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
C
金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时,核对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
D
金融机构确认客户的真实身份,了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等
答案解析
正确答案：D
解析：
题目518解析：客户尽职调查是指金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。答案是D。这是因为客户尽职调查的核心目标是确认客户的真实身份并了解更多与交易相关的信息，其他选项没有提及这些关键要点。
题目纠错
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