答案：1
答案：1
A. A.业务办理过程中，要求提供身份证时，应遵循“见证必核”，留存联网核查记录
B. B.涉及客户联网核查记录的交易需注明“已核查”的字样或扫描联网核查结果
C. C.运营代保管增值税发票交付时，领取人若为系统预留财务联系人，无需提供身份证
D. D.某支行客户经理，经单位客户授权后至柜面查询单位信息时，应提供身份证，并进行联网核查
解析：题目解析： 根据题目描述，我们需要选择柜面业务办理过程中正确的要求或操作方式。选项A提到了"见证必核"和联网核查记录，这符合柜面业务办理中要求提供身份证时的流程。因此，选项A是正确的答案。
解析：智慧柜台操作员应使用激光笔引导客户自主操作，不得代替客户进行业务操作，如客户无法自主操作，可由其陪同人员代替客户进行业务操作。 答案:B 答案选择B，即错误。根据题目描述，智慧柜台操作员应该使用激光笔引导客户自主操作，而不是代替客户进行业务操作。这意味着操作员不应该代替客户进行业务操作，而是帮助他们自主完成操作。因此，选项B是正确的选择。
A. A.营业执照
B. B.法定代表人身份证件
C. C.财务负责人身份证件
D. D.财务联系人身份证件
解析： 根据题目中的要求，托管账户开户资料备案申请函可以对以下资料进行备案：营业执照（A）、法定代表人身份证件（B）和财务负责人身份证件（C）。财务联系人身份证件（D）并没有在选项中提及，所以答案是ABC。
A. A.外国政要
B. B.国际高级组织管理人员
C. C.公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
D. D.联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单
解析：题目解析 该题目涉及到个人客户开户的限制条件。根据答案选项，答案CD表示我行不予开户的情况。选项C指出公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单，这是为了确保金融机构不与恐怖主义相关的组织或个人有任何合作。选项D指出联合国发布的、得到我国承认的制裁决议名单，这是为了确保金融机构不与受到联合国制裁的个人或实体进行业务往来。因此，CD是正确的答案。
解析：题目解析 题目描述了中信银行客户洗钱风险评估的要素和评估方法。答案选B，即错误。根据题目描述，客户洗钱风险评估的要素包括客户特性、产品/业务、行业/职业维度，并且使用系统评估和人工评估方法完成评估工作。因此，题目描述的内容与答案不符，应选错误。
A. A.xx单位在我行未开立账户，计划通过他行转开方式开立定期
B. B.xx单位有三张票据需通过同城票交系统进行处理，柜员小吴受理无误后发起用印申请
C. C.衡阳分行新开网点申请在衡阳人行开立资金清算账户
D. D.xx单位遗失票据，申请进行票据挂失
解析：题目解析：根据选项A、B、C、D的描述，只有选项A、B、D属于会计经理权限范围内的审核事项，选项C是属于衡阳分行的申请事项，不在会计经理的权限范围内。因此，答案为ABD。
A. A.只收不付，全部冻结
B. B.不收不付，全部冻结
C. C.只收不付，部分冻结
D. D.不收不付，部分冻结
解析： 题目中提到客户张三持存款查询函等材料前来进行已故存款人遗产查询，客户名下存在一张借记卡和一份纸质定期存单。根据答案A的选择，应采取只收不付和全部冻结的管控措施。这意味着银行会接受存款的入账操作，但不允许出账操作，同时冻结账户上的所有金额。这样可以确保存款的安全性，以便进行遗产查询和处理。
A. A.私募投资基金
B. B.证券投资基金
C. C.集合资产管理计划
D. D.保险公司自营
解析：按照托管产品风险程度，以下哪类账户开户不得采用材料备案模式办理（ ）。 A.A.私募投资基金 B.B.证券投资基金 C.C.集合资产管理计划 D.D.保险公司自营 答案:A 题目解析：根据题目所述，要求选出一类账户开户不得采用材料备案模式办理。选择A选项，即私募投资基金。私募投资基金属于高风险的投资产品，其开户需要按照严格的监管要求和程序进行，不适合采用材料备案模式办理。因此，答案A是正确选项。
解析：题目描述了账务中心票据托收受理岗收到人民路支行代客托收专员交来的封包，应在监控下与代客托收专员当面拆封包，以"双向拆开"方式拆封检查，并在票据清单上勾对票据数量、核印、办理收费业务，并与代客托收专员进行交接签章。根据题目描述的操作步骤，这是一种规范的操作流程，符合相关要求，因此答案为正确（A）。
