答案:结算业务退票登记薄
答案:结算业务退票登记薄
A. A.客户大额交易与可疑交易报告信息、洗钱风险事件信息等。
B. B.本行在与客户建立业务关系时和业务关系存续期间,因客户身份识别、尽职调查等工作获悉的客户身份、账户、交易、在我行办理业务情况等信息。
C. C.金融监管部门发布的洗钱风险提示和相关业务风险提示与客户相关性。
D. D.国家相关部门通报的上游犯罪形势、案例或监管信息与客户相关性。
解析: 根据《中信银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管控管理办法》[4.0版,2022年],客户洗钱风险评估过程中的具体调查内容应包括:客户大额交易与可疑交易报告信息、洗钱风险事件信息(选项A);本行在与客户建立业务关系时和业务关系存续期间获悉的客户身份、账户、交易、在我行办理业务情况等信息(选项B);金融监管部门发布的洗钱风险提示和相关业务风险提示与客户相关性(选项C);国家相关部门通报的上游犯罪形势、案例或监管信息与客户相关性(选项D)。
A. A.客户同时在北京、长沙、武汉开立了结算账户,首次开户是在长沙开立,故客户首次办理网银开立仅能在长沙分行办理
B. B.客户同时在北京、长沙、武汉开立了结算账户,可以分别在上述三家分行单独开立网银
C. C.客户同时在北京、长沙、武汉开立了结算账户,首次开户是在长沙开立,客户首次办理网银开立可在任何一家分行进行办理
D. D.客户同时在北京、长沙、武汉开立了结算账户,在长沙分行开立了网银,其他分行未开立网银,但可以在任何一家分行办理登录密码重置、更换ukey的操作
解析:根据题目中的场景描述,客户在多家分行均有账户且需签约网上银行。选项C正确,因为客户首次办理网银开立可以在任何一家分行进行办理。选项D也正确,客户在长沙分行开立了网银,其他分行未开立网银,但可以在任何一家分行办理登录密码重置、更换ukey的操作。
A. A.营业执照、开户许可证及.经办人身份证复印件及联网核查记录、授权书<经办人非对账操作员或法人时适用>
B. B.中信银行电子对账服务申请表
C. C.电话核实凭证<为存量客户在用对账操作员发放对账UKEY时适用>
D. D.对账操作员身份证复印件及联网核查记录<新增操作员、变更操作员、重置密码时适用>
解析:的答案是ACD。 选项A表示办理20122存量网银客户电子对账签约管理时需要提供的资料,包括营业执照、开户许可证、经办人身份证复印件及联网核查记录、授权书。 选项C表示电话核实凭证,适用于存量客户在用对账操作员发放对账UKEY时。 选项D表示对账操作员身份证复印件及联网核查记录,适用于新增操作员、变更操作员和重置密码时。 这三个选项涵盖了办理20122存量网银客户电子对账签约管理所需的资料。
解析:选项B(错误) 该题目描述了会计经理在遇到特定情况时应向派驻机构负责人及上级行作出报告,而不得越级上报。这意味着会计经理可以向上级行报告,而不只是派驻机构负责人。因此,选项B是错误的,因为它限制了会计经理的报告范围。
A. A.客户经理提供经分行业务部门和运营管理部会签同意的公文审批件办理
B. B.A支行需同步提交单位账户印鉴卡归属机构迁移操作
C. C.迁出网点应及时使用“01319印鉴卡流转信息查询”确认完成印鉴卡调整
D. D.无需调整人行账户管理系统归属
解析:题目解析 正确答案为B。湖南XX管理公司在将一般存款账户的归属机构从A支行变更至B支行时,需要提交单位账户印鉴卡归属机构迁移操作。这是因为账户变更涉及到账户的归属机构信息的变更,需要相应的手续和操作来确保账户信息的准确性和一致性。
A. A.9月18日
B. B.9月21日
C. C.9月22日
D. D.9月23日
解析: 题目要求判断衡阳白沙洲支行撤并后,销毁柜面业务印章的最晚日期。根据题目描述,2020年9月18日为星期五,因此销毁柜面业务印章的最晚日期应在这之前或当天。选项中,A选项是9月18日,B选项是9月21日,C选项是9月22日,D选项是9月23日。根据题目要求,最晚日期应在9月18日之前或当天,因此选项D,即9月23日,是描述错误的选项。
A. A.会计经理应按月对支行临时保管的会计档案进行检查
B. B.运营主管行长每月查库时应同步对支行临时保管的会计档案进行检查
C. C.支行长应按季对支行临时保管的会计档案进行检查
D. D.支行长及运营主管行长均需按季对支行临时保管的会计档案进行检查
解析: 选项A表示会计经理应按月对支行临时保管的会计档案进行检查。 选项C表示支行长应按季对支行临时保管的会计档案进行检查。 根据这两个选项,可以得出正确答案为AC。因为题目要求是关于会计档案定期核对的相关事项,既然会计经理应按月检查,那么支行长作为更高级别的管理人员,应该更频繁地对会计档案进行检查,即按季进行检查。
解析:分行确因业务量大、重要客户及其他突发事件等原因,需在非运营时间通过标准流程办理公共运营业务,应提前与总行联系人沟通,经分行分管运营行领导签批后,至少提前一个工作日以部门发文形式报送总行运营管理部审核。