答案：B
解析：题目解析 题目描述了托管账户办理理财和结构性存款业务时的操作流程，其中提到账户支付方式为"凭协议"，柜面需要根据客户在我行开立的结算账户预留印鉴核验客户意愿。题目要求判断柜面是否需要核验客户意愿。根据常规操作流程，为了确保客户的意愿和授权，柜面会核验客户的身份和印鉴。因此，选项B错误，柜面需要根据客户在我行开立的结算账户预留印鉴核验客户意愿。
答案：B
解析：题目解析 题目描述了托管账户办理理财和结构性存款业务时的操作流程，其中提到账户支付方式为"凭协议"，柜面需要根据客户在我行开立的结算账户预留印鉴核验客户意愿。题目要求判断柜面是否需要核验客户意愿。根据常规操作流程，为了确保客户的意愿和授权，柜面会核验客户的身份和印鉴。因此，选项B错误，柜面需要根据客户在我行开立的结算账户预留印鉴核验客户意愿。
A. A.电信诈骗涉案账户名单（长沙）
B. B.ORTA风险处置名单
C. C.人民银行可疑账户名单
D. D.高（较高）风险客户不收不付/只收不付/只付不收/暂停非柜面/限额支付白名单
解析：题目要求找出只能由分行零售银行部解除的管控名单。在给出的选项中，只有高（较高）风险客户不收不付/只收不付/只付不收/暂停非柜面/限额支付白名单是由分行零售银行部可以解除的，其他选项需要由相应的部门或机构解除。因此，正确答案是D.高（较高）风险客户不收不付/只收不付/只付不收/暂停非柜面/限额支付白名单。
A. A.须拒绝办理，并及时报告
B. B.柜员严格按照现金运营业务管理要求进行现金实物清分、收付操作
C. C.对客户开展尽职调查，核实客户资金来源、去向及用途
D. D.对属于“伪现金”或类似异常交易的，录入反洗钱风险管理系统并上报分行合规部
A. A.学生群体集中开户，经询问了解为开户用途实际为出售银行卡
B. B.客户段某连续多日在柜面支取现金49000元，柜面人员发现异常后要求客户提供身份证用于进行身份识别，客户以未达到大额支取标准为由拒绝提供，且拒绝预约大额取现一次性完成现金支取
C. C.客户方某办理挂失补卡，经识别证件为伪造
D. D.客户李某多次陪同他人来行办理个人账户开户，且经询问与所陪同人员间并非亲属、同事等关系
解析： 题目要求根据《中信银行大额交易和可疑交易报告管理办法（3.0版，2018）》，判断哪些情形应当拒绝交易并报告可疑交易。根据选项，A选项表示学生群体集中开户，但实际用途是出售银行卡，属于可疑交易；B选项表示客户连续多日支取现金，拒绝提供身份证用于身份识别，并拒绝预约大额取现，也属于可疑交易；C选项表示客户办理挂失补卡时，提供的证件是伪造的，也属于可疑交易；D选项表示客户多次陪同他人来行办理个人账户开户，且与所陪同人员没有亲属或同事关系，也属于可疑交易。因此，选项ABCD都是符合题目要求的答案。
A. A.只需提供张三、李四身份证，并进行联网核查
B. B.提供张三、李四、王五身份证，并进行联网核查
C. C.提供李四和王五的直系亲属关系证明
D. D.提供李四委托张三办理的委托书
解析：题目描述了分行运营管理部通过非现场检查方式调取某支行2022年4季度的柜面业务印章检查及清洗记录，然后判断该支行的印章检查工作是否符合总行规定。根据题目描述的留存资料，该支行的柜面业务印章检查记录包括10月2日、11月30日和12月10日三个日期。题目要求判断该支行的印章检查工作是否与总行规定相符，由于只提供了部分记录，无法确定是否符合总行规定，因此答案为错误（B）。
A. A.组织开展分行大额和可疑交易监测和报告、客户尽职调查和风险等级评定等反洗钱工作
B. B.结合当地监管要求细化客户身份识别工作标准，组织开展客户尽职调查
C. C.负责执行客户主管部门身份识别工作标准，与分行客户主管部门共同细化处理客户异常与可疑行为的管控机制
D. D.按照分行客户主管部门对高风险客户管控要求，执行具体管控措施
解析：的答案是CD。答案选择了具有分行运营条线开展反洗钱工作职能的选项。选项A提到了组织开展分行大额和可疑交易监测和报告、客户尽职调查和风险等级评定等反洗钱工作。选项C提到了负责执行客户主管部门身份识别工作标准，与分行客户主管部门共同细化处理客户异常与可疑行为的管控机制。这两个选项都涉及到反洗钱工作的职能。
A. A.提供客户本人身份证件
B. B.需拍摄交易场景
C. C.影像应包括中信银行信用卡现场确认单（电子凭证）
D. D.原则上不允许在柜面办理，如客户投诉意愿强烈，可由客户出具说明后可在柜面办理
解析：题目要求关于30800信用卡网点确认的说法不正确。选项A表示需要提供客户本人身份证件，符合题目要求。选项B表示需要拍摄交易场景，符合题目要求。选项C表示影像应包括中信银行信用卡现场确认单（电子凭证），符合题目要求。选项D表示原则上不允许在柜面办理，如客户投诉意愿强烈，可由客户出具说明后可在柜面办理，这与题目要求不符，所以答案选择D。
解析：题目解析 根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版，2021年]，我行对违规责任人进行问责处理时，应当依据违规行为情节轻重进行处理。情节主要从责任人主观心态、违规事实、违规性质、造成的后果和认错纠错态度等方面进行综合考量认定。违规行为情节分为轻、重、严重三个等级。题目说"根据印发的办法，违规行为情节分为轻、重、严重三个等级"，因此答案是错误（B）。
