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长沙分行2023年运营题库
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长沙分行2023年运营题库
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300、银企对账工作应采取后台集中模式,除二级分行辖属客户的对账工作可由二级分行负责外,其他银企对账工作均应由一级分行集中负责。()

答案:B

解析:正确的应为除二级分行辖属客户的上门对账工作

长沙分行2023年运营题库
672、客户护照姓名为Alan Jannifer Wang ,客户填写表单为Alan Wang,未填写中间名Jannifer。在既满足反洗钱又要保证信息填写一致的情况下,我行应录入( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-3d20-c039-62ee46700003.html
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203、我行取得的抵债资产为非金融资产时,抵债资产处置变现金额与抵债资产净值、变现税费、应交增值税、实际支付的补价超出(或少于)预计应支付补价的部分之间的差额,应确认为营业外收入(差额为正值)或营业外支出(差额为负值)。()
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254、办理902184/司法冻结业务,说法错误的是()。
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114、2020年8月5日,长沙分行运营管理部抵质押物品权证实物保管人员在进行抵质押物品权证实物检查时,发现盘点结果与系统数据不符。经仔细确认,不符原因为RFID标签无法识别。此时保管人员双人核实抵质押物品权证实物在库后,将核实情况形成书面说明留存备查。()
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476、有权机关通过网络查控平台等线上渠道对农民工工资专用账户、农民工工资保证金账户进行查封、冻结或划拨时,系统自动拒绝办理,并向有权机关提示账户的特殊性质。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-9db0-c039-62ee46700007.html
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361、个人客户赵某存在高(较高)风险客户只收不付白名单,导致账户不能正常使用,现客户申请恢复,客户经理完成尽职调查后,通过公文报送分行审批,以下会签部门正确的是:( )
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307、余额对账单的( )环节不可以外包。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-3168-c039-62ee4670000b.html
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636、我行个人客户张某通过手机银行办理转账,单日限额约定50万,当日已向本人其他中信银行账户转账3万,向本人建行账户转账2万,再次向本人招行账户转账26万,我行手机银行将启用机制为( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6b5b-3040-c039-62ee4670001d.html
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208、零余额账户日间允许透支支付,且该账户日终清算后该账户余额应为零。()
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492、ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控,仅能凭公安/反诈中心盖章《涉诈风险账户审查表》,并注明解控的意见,方能解除管控。( )
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300、银企对账工作应采取后台集中模式,除二级分行辖属客户的对账工作可由二级分行负责外,其他银企对账工作均应由一级分行集中负责。()

答案:B

解析:正确的应为除二级分行辖属客户的上门对账工作

长沙分行2023年运营题库
相关题目
672、客户护照姓名为Alan Jannifer Wang ,客户填写表单为Alan Wang,未填写中间名Jannifer。在既满足反洗钱又要保证信息填写一致的情况下,我行应录入( )。

A. A.Alan Jannifer Wang,让客户重新填单按护照录入

B. B.Alan Wang,按客户填单录入

C. C.Alan Jannifer Wang,无需换单

D. D.两者皆可

解析: 题目要求既满足反洗钱的要求,又要保证信息填写一致。客户护照姓名为Alan Jannifer Wang,客户填写表单为Alan Wang,未填写中间名Jannifer。根据要求,为了保证信息填写一致,我行应该录入选项A,即Alan Jannifer Wang,并让客户重新填单按护照录入。

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203、我行取得的抵债资产为非金融资产时,抵债资产处置变现金额与抵债资产净值、变现税费、应交增值税、实际支付的补价超出(或少于)预计应支付补价的部分之间的差额,应确认为营业外收入(差额为正值)或营业外支出(差额为负值)。()

解析:我行取得的抵债资产为非金融资产时,抵债资产处置变现金额与抵债资产净值、变现税费、应交增值税、实际支付的补价超出(或少于)预计应支付补价的部分之间的差额,应确认为营业外收入(差额为正值)或营业外支出(差额为负值)。() A.正确 B.错误 答案:B 解析:根据题目描述,抵债资产处置变现金额与其他

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254、办理902184/司法冻结业务,说法错误的是()。

A. A.有权机关执法人员其中一人应在冻结存款通知书银行留存联上签字并留存联系方式

B. B.核对“协助冻结通知书”及法律文书文件编号,注意当通知书与法律文书编号不一致时,司法回执联上需补充记载法律文书文件编号(若有,如:裁定书或判决书)

C. C.若冻结涉及多个账户,需在回执联上注明办理最后一个账户冻结的时间并精确到分钟,将相关交易凭证附影像

D. D.若客户存在轮候冻结,应在回执联上记载轮候冻结情况

解析: 题目要求找出办理902184/司法冻结业务中,说法错误的选项。给出的选项中,A选项要求有权机关执法人员其中一人在冻结存款通知书银行留存联上签字并留存联系方式,这是正确的操作要求。B选项要求核对“协助冻结通知书”及法律文书文件编号,当通知书与法律文书编号不一致时,在司法回执联上需补充记载法律文书文件编号,这也是正确的操作要求。C选项要求若冻结涉及多个账户,需在回执联上注明办理最后一个账户冻结的时间并精确到分钟,将相关交易凭证附影像,这也是正确的操作要求。D选项要求若客户存在轮候冻结,应在回执联上记载轮候冻结情况,这是正确的操作要求。因此,选项A、C都是正确的,而选项B、D是错误的。因此,答案是AC。

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114、2020年8月5日,长沙分行运营管理部抵质押物品权证实物保管人员在进行抵质押物品权证实物检查时,发现盘点结果与系统数据不符。经仔细确认,不符原因为RFID标签无法识别。此时保管人员双人核实抵质押物品权证实物在库后,将核实情况形成书面说明留存备查。()

解析:题目解析 题目描述了在进行抵质押物品权证实物检查时,发现盘点结果与系统数据不符,原因是RFID标签无法识别。根据业务规范,当发现实物与系统数据不符时,应进行仔细确认,并进行双人核实,将核实情况形成书面说明留存备查。因此,题目的描述和操作是符合规范的,答案为A正确。

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476、有权机关通过网络查控平台等线上渠道对农民工工资专用账户、农民工工资保证金账户进行查封、冻结或划拨时,系统自动拒绝办理,并向有权机关提示账户的特殊性质。( )
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361、个人客户赵某存在高(较高)风险客户只收不付白名单,导致账户不能正常使用,现客户申请恢复,客户经理完成尽职调查后,通过公文报送分行审批,以下会签部门正确的是:( )

A. A.零售银行部、合规部

B. B.零售银行部、运营管理部

C. C.零售银行部、运营管理部、合规部

D. D.运营管理部、合规部

解析:根据题目描述,个人客户赵某存在高风险,并且只收不付白名单导致账户不能正常使用。客户经理完成尽职调查后,需要通过公文报送分行审批。会签部门应当是具备相关职能的部门,能够对高风险客户进行评估和决策。因此,正确的会签部门应包括与零售客户相关的部门和合规部门,即A.零售银行部、合规部。

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307、余额对账单的( )环节不可以外包。

A. A.账单发送

B. B.账单催收

C. C.账单回收

D. D.上门对账

解析:发送、催收、回收、整理、装订等可外包,上门对账不得进行外包

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636、我行个人客户张某通过手机银行办理转账,单日限额约定50万,当日已向本人其他中信银行账户转账3万,向本人建行账户转账2万,再次向本人招行账户转账26万,我行手机银行将启用机制为( )

A. A.短信验证码

B. B.人脸识别

C. C.超限额交易提醒

D. D.UKEY安全认证

解析: 题目描述了一个个人客户通过手机银行办理转账的情况,并询问了我行手机银行将启用的安全认证机制。 根据题目描述,张某已经向本人其他中信银行账户转账3万,向本人建行账户转账2万,再次向本人招行账户转账26万。这意味着他已经转账的总金额为3万+2万+26万=31万,超过了单日限额约定的50万。 根据题目给出的选项,启用的安全认证机制是短信验证码(A)、人脸识别(B)、超限额交易提醒(C)和UKEY安全认证(D)。 考虑到单日限额约定已经超过了50万,因此启用超限额交易提醒(C)是合适的。同时,根据题目没有提到人脸识别或UKEY安全认证,因此这两个选项不适用。最终,答案为AB。

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208、零余额账户日间允许透支支付,且该账户日终清算后该账户余额应为零。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-95e0-c039-62ee46700012.html
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492、ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控,仅能凭公安/反诈中心盖章《涉诈风险账户审查表》,并注明解控的意见,方能解除管控。( )

解析:题目解析 这道题目说的是关于ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控。题目中提到,只有凭公安/反诈中心盖章的《涉诈风险账户审查表》并注明解控意见,才能解除管控。根据题目描述,这个说法是错误的。因为根据一般的流程和惯例,涉及解除管控的决策往往是由相关部门或机构进行的,并不仅限于公安/反诈中心盖章的审查表。因此,选项 B.错误 是正确的答案。

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