A、A.柜台跨行汇款手续费实际收到时确认收入
B、B.银行卡开卡工本费实际收到时确认收入
C、C.定期递延确认委托贷款业务收入
D、D.服务期限为6个月的保函一次性确认手续费收入
答案：ABC
解析： 题目要求选择按照权责发生制进行会计核算的收费情形。选项A表示柜台跨行汇款手续费实际收到时确认收入，这是按照权责发生制进行会计核算的方式，即在实际收到费用时确认收入。选项B表示银行卡开卡工本费实际收到时确认收入，同样也符合权责发生制的要求。选项C表示定期递延确认委托贷款业务收入，这是按照服务期限递延确认收入的方式，不符合权责发生制的要求。选项D表示服务期限为6个月的保函一次性确认手续费收入，同样也是按照服务期限一次性确认收入的方式，不符合权责发生制的要求。综合考虑，按照权责发生制进行会计核算的收费情形是选项A、B和C。
A、A.柜台跨行汇款手续费实际收到时确认收入
B、B.银行卡开卡工本费实际收到时确认收入
C、C.定期递延确认委托贷款业务收入
D、D.服务期限为6个月的保函一次性确认手续费收入
答案：ABC
解析： 题目要求选择按照权责发生制进行会计核算的收费情形。选项A表示柜台跨行汇款手续费实际收到时确认收入，这是按照权责发生制进行会计核算的方式，即在实际收到费用时确认收入。选项B表示银行卡开卡工本费实际收到时确认收入，同样也符合权责发生制的要求。选项C表示定期递延确认委托贷款业务收入，这是按照服务期限递延确认收入的方式，不符合权责发生制的要求。选项D表示服务期限为6个月的保函一次性确认手续费收入，同样也是按照服务期限一次性确认收入的方式，不符合权责发生制的要求。综合考虑，按照权责发生制进行会计核算的收费情形是选项A、B和C。
A. A.单位综合业务申请书（加盖公章）
B. B.营业执照
C. C.开户许可证或《基本存款账户信息》
D. D.法定代表人或单位负责人身份证件
解析：存款人的单位定期开户证书发生遗失、被盗等情况时，向我行提出挂失申请，应提交（）。 答案: ABD 解析：挂失申请需要提供以下文件： A. 单位综合业务申请书（加盖公章）：单位综合业务申请书是进行各类业务操作的必备文件之一，挂失申请也需要填写此表。 B. 营业执照：作为单位的法人资格证明，需要提供给银行核实单位信息。 D. 法定代表人或单位负责人身份证件：作为身份验证的依据，需要提供有效的身份证明文件。
A. A.收：应收单位贷款表内利息
B. B.收：应收单位贷款表外利息
C. C.付：应收单位贷款表内利息
D. D.付：应收单位贷款表外利息
解析：的答案是D. 付：应收单位贷款表外利息。 这是因为当核心业务系统在贷款合同规定的结息日自动批量结计单位贷款复利时，会计分录只涉及到付款方面，即将应收单位贷款表外的利息支付给单位借款人。
A. A.不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因查封、冻结或划拨
B. B.有权机关通过网络查控平台等线上渠道办理时，系统自动拒绝办理，并提示账户的特殊性质
C. C.有权机关临柜提出办理时，我行人员应提示有权机关账户的特殊性质及相关规定
D. D.如有权机关仍坚持办理，且两类账户监管部门准予办理的，应凭分行法律保全部出具的审核通过的指令，才可予以办理
解析：题目解析 答案为ABCD。这道题是关于农民工工资专用账户和农民工工资保证金账户的查封、冻结或划拨要求的说法。根据选项A，不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因查封、冻结或划拨是正确的。选项B指出，有权机关通过网络查控平台等线上渠道办理时，系统会自动拒绝办理，并提示账户的特殊性质，这也是正确的。选项C表示有权机关临柜提出办理时，银行工作人员应提示账户的特殊性质及相关规定，也是正确的。选项D指出如果有权机关坚持办理且两类账户监管部门准予办理，那么需要凭分行法律保全部出具的审核通过的指令才能办理，也是正确的。因此，ABCD选项都是正确的答案。
解析：题目解析 题目描述了ATM备用密码及备用密码更换应同步进行，并按季更换。答案选项为B，即错误。这是因为ATM备用密码应该与主密码不同，并且应该在主密码被泄露或存在风险时进行更换。备用密码的更换应该是在需要的时候进行，而不是按季度定期更换。因此，题目中的描述是不准确的，答案选B。
A. A.客户身份持续识别
B. B.名单监控机制
C. C.大额与可疑交易监控模型
D. D.名单回溯调查机制
解析：根据《中信银行洗钱风险管理政策，2.0版，2018年》，反洗钱事后监测机制是指在交易完成后对交易数据进行分析和监测，以识别可能存在的洗钱行为。根据选项分析： A. 客户身份持续识别是指在客户关系建立后，持续对客户的身份进行确认。这是属于反洗钱事前控制措施，不属于事后监测机制，所以不选。 B. 名单监控机制是指通过对客户名单进行监控，识别是否存在与洗钱相关的风险名单。这属于反洗钱事后监测机制，所以选。 C. 大额与可疑交易监控模型是指通过建立模型对大额交易和可疑交易进行监控和识别。这属于反洗钱事后监测机制，所以选。 D. 名单回溯调查机制是指对已发现的可疑交易进行调查，包括回溯相关的交易记录和信息。这属于反洗钱事后监测机制，所以选。
解析：分行客户团队客户申请在分行营业部开立结算账户，已出具了客户归属机构负责人签字同意的《开户/变更意见书》，故无需分行营业部负责人进行线上尽调任务确认了。 答案:B 答案选择B，即错误。根据题目描述，尽管客户申请开立结算账户并已获得归属机构负责人的签字同意，但分行营业部负责人仍需要进行线上尽调任务确认。因此，选项B是正确的选择。
A. A.提高客户开户或办理业务的审批权限
B. B.限制非柜面交易金额、次数和业务渠道
C. C.冻结账户
D. D.对账户采取“只付不收”设置
解析： 根据《中信银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管控管理办法》[4.0版，2022年]，针对高风险客户，采取与其风险程度相适配的管控措施包括：提高客户开户或办理业务的审批权限（选项A）；限制非柜面交易金额、次数和业务渠道（选项B）；冻结账户（选项C）；对账户采取“只付不收”设置（选项D）。这些措施旨在加强对高风险客户的监控和限制，降低潜在风险的发生。
