答案：B
解析：题目解析：题目中提到个人账户报备信息项异常时，对于卡配折账户，若需账户治理设置支付监管，由于是以存折为主账户，故需将存折设置支付监管。根据题目的描述，这是错误的。存折并不是个人账户的主账户，一般来说，个人账户的主账户是指与其身份信息关联的账户，通常是储蓄账户或者借记卡账户。因此，答案是B，错误。
答案：B
解析：题目解析：题目中提到个人账户报备信息项异常时，对于卡配折账户，若需账户治理设置支付监管，由于是以存折为主账户，故需将存折设置支付监管。根据题目的描述，这是错误的。存折并不是个人账户的主账户，一般来说，个人账户的主账户是指与其身份信息关联的账户，通常是储蓄账户或者借记卡账户。因此，答案是B，错误。
A. A.集中作业任务优先分为以下三种方式：绿色通道优先、分类任务优先、重点账户优先
B. B.集中运营上线后，取消了特种转账凭证、转账凭证和表外凭证
C. C.公共运营系统的运营时间为工作日8:00-20:30。非运营时间发起公共运营业务，原则上由分行自行处理。
D. D.分行确因业务量大、重要客户及其他突发事件等原因，需在非运营时间通过标准流程办理公共运营业务，应提前与总行联系人沟通，经分行分管运营行领导签批后，至少提前一个工作日以部门发文形式报送总行运营管理部审核。
解析：的答案解析： A选项：正确。集中作业任务可以按照绿色通道优先、分类任务优先和重点账户优先的方式进行优先分配和处理。 B选项：错误。集中运营上线后并没有取消特种转账凭证、转账凭证和表外凭证，这些凭证仍然存在。 C选项：正确。公共运营系统的运营时间是工作日8:00-20:30，非运营时间的公共运营业务由分行自行处理的原则上。 D选项：正确。分行在非运营时间需要办理公共运营业务时，应提前与总行联系人沟通，经分行分管运营行领导签批后，至少提前一个工作日以部门发文形式报送总行运营管理部审核。 因此，正确选项为ACD。
解析： 根据题目描述，湖南**建筑工程有限公司作为总包单位，在本地有2个工程建设项目，需要开立农民工工资专用账户。题目要求是否必须与工程建设项目数对应开立2个专用账户，不可混用。答案选择B，错误，是因为根据题目描述，确实需要根据工程建设项目数对应开立2个专用账户，不可混用。因此，答案为错误。
A. A.组织开展分行大额和可疑交易监测和报告、客户尽职调查和风险等级评定等反洗钱工作
B. B.结合当地监管要求细化客户身份识别工作标准，组织开展客户尽职调查
C. C.负责执行客户主管部门身份识别工作标准，与分行客户主管部门共同细化处理客户异常与可疑行为的管控机制
D. D.按照分行客户主管部门对高风险客户管控要求，执行具体管控措施
解析：的答案是CD。答案选择了具有分行运营条线开展反洗钱工作职能的选项。选项A提到了组织开展分行大额和可疑交易监测和报告、客户尽职调查和风险等级评定等反洗钱工作。选项C提到了负责执行客户主管部门身份识别工作标准，与分行客户主管部门共同细化处理客户异常与可疑行为的管控机制。这两个选项都涉及到反洗钱工作的职能。
解析：题目解析：选B.错误 在这道题中，描述了某支行柜员在办理电话核实业务时，发现核实对象无法准确表述其单位基础信息，并认为该笔业务存在疑点。柜员认为无需与单位其他预留联系人再次核实，并拒绝为客户受理业务。根据合规和风险管理的原则，当出现业务情况与预留联系人提供的信息不符时，柜员应该与单位其他预留联系人再次核实以确保业务的准确性和合规性。因此，柜员的操作是错误的。
A. A.腿脚不便的老年客户更新手机号码，可以引导至智慧柜台上办理
B. B.客户操作较慢，在得到客户口头授权后可以代客操作
C. C.客户不知道系统录入，通过激光笔指导客户操作
D. D.客户想赎回理财但不会操作，可以拿过客户的手机进行操作
解析：题目解析 正确答案为C。智柜值守工作要求中，客户不知道系统录入时，可以通过激光笔指导客户操作。这是因为激光笔可以帮助客户准确地指向屏幕上的选项或按钮，提供直观的操作指导。
A. A.小明委托朋友办理支取方式凭密码的外币账户存取款和销户
B. B.小明委托朋友办理不占用额度结售汇
C. C.爷爷帮已成年孙子办理自动通知存款开通业务
D. D.开立、交回、补换大额存单持有凭证须客户本人办理
解析： 这道题是判断下列说法中错误的选项。从答案选项中可以看出，选项C（爷爷帮已成年孙子办理自动通知存款开通业务）是错误的，因为在一般情况下，自动通知存款的开通业务需要本人办理。其他选项A、B、D都是正确的。因此，答案选CD。
A. A.挂账事项
B. B.交易对手
C. C.挂账编号
D. D.拟销账日期
解析：题目解析 在这道题中，柜员A通过“01850内部账户信息查询”交易查询到内部账户信息的卡片标志为“设补充信息”，根据这个情况，我们需要使用“01855内部账挂/销账查询”交易来核对挂账登记情况后同步登记相关信息。答案选项ABD的解析如下： 选项A：挂账事项是需要核对的信息之一，因此需要同步登记。 选项B：交易对手是需要核对的信息之一，因此需要同步登记。 选项D：拟销账日期是需要核对的信息之一，因此需要同步登记。
A. A.客户大额交易与可疑交易报告信息、洗钱风险事件信息等。
B. B.本行在与客户建立业务关系时和业务关系存续期间，因客户身份识别、尽职调查等工作获悉的客户身份、账户、交易、在我行办理业务情况等信息。
C. C.金融监管部门发布的洗钱风险提示和相关业务风险提示与客户相关性。
D. D.国家相关部门通报的上游犯罪形势、案例或监管信息与客户相关性。
解析： 根据《中信银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管控管理办法》[4.0版，2022年]，客户洗钱风险评估过程中的具体调查内容应包括：客户大额交易与可疑交易报告信息、洗钱风险事件信息（选项A）；本行在与客户建立业务关系时和业务关系存续期间获悉的客户身份、账户、交易、在我行办理业务情况等信息（选项B）；金融监管部门发布的洗钱风险提示和相关业务风险提示与客户相关性（选项C）；国家相关部门通报的上游犯罪形势、案例或监管信息与客户相关性（选项D）。
