答案:B
解析:题目解析 题目描述了在抵质押物品权证实物检查时,押品权证实物管理系统故障,无法通过系统进行盘查。支行采取人工清点核对的方式进行盘库,并形成书面说明并交会计经理按季装订保管。根据操作规范,当系统无法正常使用时,可以采取人工核对的方式进行盘库,并形成书面说明作为记录。因此,题目的描述和做法是符合规范的,答案为A正确。
答案:B
解析:题目解析 题目描述了在抵质押物品权证实物检查时,押品权证实物管理系统故障,无法通过系统进行盘查。支行采取人工清点核对的方式进行盘库,并形成书面说明并交会计经理按季装订保管。根据操作规范,当系统无法正常使用时,可以采取人工核对的方式进行盘库,并形成书面说明作为记录。因此,题目的描述和做法是符合规范的,答案为A正确。
解析:江某2016年5月1日存入个人定期人民币40万元,存期5年,年利率3.5%,2021年5月6日办理定期到期支取,本息转入本人本行活期账户,经分析客户交易行为未见可疑,根据《中信银行大额交易和可疑交易报告管理办法(3.0版,2018)》,无需报送可疑交易,仅需报送大额交易。( ) A.正确 B.错误 答案: B 解析:根据题目描述,江某在2016年5月1日存入40万元的定期存款,存期为5年,年利率为3.5%。根据这些信息,可以确定到期支取时将本息转入本人本行活期账户。题目中提到客户交易行为未见可疑,但是根据《中信银行大额交易和可疑交易报告管理办法(3.0版,2018)》,仅需报送大额交易,而无需报送可疑交易。因此,答案选择B,即错误。
A. A.强化厅堂宣传,厅堂服务人员应熟知我行政策
B. B.我行免收小微企业开户费用,可同步开展小微企业简易开户流程
C. C.不断强化ATM跨行取款手续费等费用,加大政策支持
D. D.行内不定期组织自纠自查,做好自我管理
解析:题目要求找出描述正确的选项。选项A是正确的,因为强化厅堂宣传可以让厅堂服务人员熟悉银行政策。选项B是正确的,因为银行免收小微企业开户费用,并且提供简易开户流程。选项C是错误的,因为题目中并没有提到ATM跨行取款手续费等费用的减免。选项D是正确的,因为行内不定期组织自纠自查可以做好自我管理。所以选项ABCD都是正确的描述。
A. A.客户A持本人身份证给自己开立定期
B. B.财务B[非系统预留人员]向公司账户现金存入营收款
C. C.客户C[仅持本人身份证]给哥哥代办还信用卡
D. D.客户D持本人身份证办理1万元现金汇款业务
解析: 根据一次性金融服务进行管理的业务场景如下: A. 客户A持本人身份证给自己开立定期。 B. 财务B[非系统预留人员]向公司账户现金存入营收款。 C. 客户C[仅持本人身份证]给哥哥代办还信用卡。 D. 客户D持本人身份证办理1万元现金汇款业务。 因此,选项BCD是应按照一次性金融服务进行管理的业务场景。
A. A.因已备案资料发生变更,需要客户经理重新上门核实营业执照原件
B. B.因仅变更营业执照注册资金,可通过网络查询信息,提供新营业执照复印件即可
C. C.分行托管业务部门根据托管客户的变更委托书出具加盖托管印鉴的变更通知书
D. D.分行托管业务部门应对客户提交的变更资料进行尽调核实
解析: 题目中提到中信银行XX公司社会保险基金账户开户时已备案,并在2022年的年检中发现注册资金发生变更。根据情况,正确的说法是:因仅变更营业执照注册资金,可以通过网络查询信息,提供新营业执照复印件即可。因此,选项BC是正确答案。
A. A. 警告
B. B. 记过
C. C. 记大过
D. D. 撤职
解析:题目解析 该题目是根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》中的规定,询问受到降级处分的员工如果其职级已经是最低级别,应该给予的处分是什么。根据选项内容,只有选项C中的记大过是最低级别的处分,降至最低薪级薪档。因此答案为C。
A. A.李明身份证件
B. B.王伟身份证件及委托人王伟的授权书
C. C.李明联网核查记录
D. D.王伟联网核查记录
解析: 这道题目是关于办理美元存现业务时所需的业务影像资料。答案选项为A、B、C、D,即"A. 李明身份证件"、"B. 王伟身份证件及委托人王伟的授权书"、"C. 李明联网核查记录"和"D. 王伟联网核查记录"。这四个选项都是正确的。 在办理美元存现业务时,需要对办理人(李明)和委托人(王伟)进行身份验证。因此,需要提供办理人(李明)的身份证件(选项A)以及委托人(王伟)的身份证件和授权书(选项B)。 此外,还需要提供办理人(李明)和委托人(王伟)的联网核查记录,以确保其身份和信用的真实性。因此,选项C和选项D中的联网核查记录也是必要的。 综上所述,选项A、B、C、D都是办理美元存现业务所需的正确业务影像资料,所以答案为ABCD。
A. A.借:客户账 贷:30101(开户行) 借:30101(账务中心) 贷:23901001001(账务中心)
B. B.借:客户账 贷:30101(开户行) 借:30101(账务中心) 贷:23901002101(账务中心)
C. C.借:客户账 贷:23901001001(开户行)
D. D.借:客户账 贷:23901002101(开户行)
解析:人民路支行单位客户A签约了电子缴税,于2021年3月12日通过缴纳税款,正确的记账分录是A. 借:客户账,贷:30101(开户行);借:30101(账务中心),贷:23901001001(账务中心)。 答案解析:根据题目要求,客户A通过电子缴税进行缴纳税款。电子缴税涉及两个账户,即客户账户和开户行账户。正确的记账分录应该是借:客户账,贷:30101(开户行);借:30101(账务中心),贷:23901001001(账务中心)。因此选项A是正确的。
解析:题目解析 根据题目描述,工会委员会持工会法人登记证书去某支行开立基本账户,柜员开户后将其录入人民银行账户结算系统并将其归类为"企业法人",并进行备案管理。根据一般的银行操作规定,工会委员会不是企业法人,因此将其录入为"企业法人"是错误的。因此,答案应为B(错误),因为题目描述的操作是错误的。
A. A.常驻地址应精确到路、楼号、室号,且不得小于6个汉字
B. B.工作单位名称可为空
C. C.职业为“学生”时,单位信息不填
D. D.职业为“离退休人员”时,单位信息应填写原单位信息
解析:题目要求判断哪个说法是不正确的。根据选项,A选项要求客户的常驻地址应精确到路、楼号、室号,且不得小于6个汉字,这是符合反洗钱要求的;B选项要求工作单位名称可为空,这也是符合反洗钱要求的;C选项要求职业为"学生"时,单位信息不填,这是符合反洗钱要求的;D选项要求职业为"离退休人员"时,单位信息应填写原单位信息,这是不符合反洗钱要求的,因为离退休人员的单位信息应填写离退休前的工作单位信息。所以选项D是不正确的。
解析: 题目描述是关于分行营业部会计经理在日终账务核对时发现30403科目余额为-500,00.00的情况。根据描述,会计经理发现的是30403科目的余额为负数,表示出现了错误。因此,选项B"错误"是正确答案。