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个人养老金资金账户，参照个人人民币银行结算账户项下Ⅱ类户管理，(含限额管理）
XX公司为我行战略客户，总公司在北京，在湖南省设XX公司湖南省分公司，XX公司湖南省分公司办公地和经营地均在长沙，XX公司湖南省分公司下设XX公司长沙分公司，XX公司长沙分公司2022年至今在我行长沙分行营业部办理了开户、变更、销户业务，请分别阐述开户、变更、销户应该如何提供上级单位证明文件？主要从是否要提供，什么情况下提供，是否需要原件，是否加盖印章，加盖什么印章，需要提供上级单位哪些资料进行阐述。
有权机关要求扣划被执行个人外币存款账户内资金时，（1）应提请有权机关明确注明哪些事项？（2）简述柜面主要操作流程。（3）如存款账户可用余额大于扣划金额，则此业务场景回执如何填制。
分行手工开票未匹配交易，当其他分行通过正常的网点柜台开票/账务中心开票申请时，会报错提示“XXX机构未完成交易匹配，未完成交易匹配的机构为XXX”，这时发票管理岗的同时应该如何处理?
在发票打印池中的打印任务因为缺少客户信息无法打印，或者打印出的发票票面显示的客户信息与客户要求的不一致，一般是什么原因造成的？应该如何处理？
1.请简述交易分析任务处理时效，分别以工作环节维度[如风险排查、风险处置措施/差错确认等]和预警模型类型维度。2.请结合分行工作要求，阐述运营再审核与交易分析系统预警管控账户异议处置流程（区分单位账户及个人账户）及办理时效。3.什么情形下应该在反洗钱风险管理系统中报告客户洗钱风险事件？
1.请结合扫描岗日常凭证扫描和装订工作，阐述凭证扫描、装订、归档工作流程和注意事项。2.请分别阐述我行受理内部、外部调阅会计档案时需提供的资料、审批流程及相关调阅操作及调阅单等纸质资料保管的工作要求。3.请说明总行关于凭证扫描补录时效的工作要求。
2023年3月24日上午，客户张某至湘府路支行办理储蓄卡。工作人员引导客户扫码“断卡先锋”后，平台信息提示存在轨迹异常，客户已于3月23日至同业银行开立工资卡。工作人员询问客户开户原因，客户自称为XXX单位员工，提供加盖XXX单位公章的工作证明。经系统核验，该公司并未在我行预留相关印鉴，工作人员告知客户无法核印后，客户又拿出另一份加盖其他公司公章的工作证明要求办理工资卡。同时，客户全程有人陪同，询问客户开卡的相关问题时，大多是由陪同人员替其回答。综合以上客户异常行为，工作人员提示客户出租出借银行卡账户风险，建议客户使用本人已有银行卡，婉拒了客户开卡需求。1.根据银发261号文规定，网点在为客户办理开户时，什么情况下可以拒绝开户?2.根据《中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》（银发【2021】245号）规定，银行因异常开户行为拒绝客户开户申请的，应加强复核并向客户说明理由。请问，柜员婉拒客户时，应由谁进行复核？应登记留存哪些信息？3.根据《中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》（银发【2021】245号）规定，银行应当建立个人账户分类分级管理体系。请问，我行账户分类分级共几级，各级非柜面渠道限额和笔数是如何规定的？4.请写出婉拒客户的话术。
为促成双异地供应链客户批量开户，网点拟制定开户方案，请会计经理针对下列关注事项提出对应的审核标准：1.单位注册地及经营地均非湖南，双异地开户有何要求？（1.5分）2.客户要求开户时开通网银，是否可直接开通，如为否，应执行何种审核流程？（1.5分）3.客户要求开户时将网银限额设置为日转账1000万、日交易20笔、年累计1个亿的转账限额，客户经理审批限额为日转账500万、日交易20笔、年累计5000万的限额，请问最终生效额度是什么？（2分）4.开户后客户账户命中orta限额过高预警，网点应在多久之内回复处置意见？（1分）客户经理申请调阅在柜面调阅客户流水用于分行公司部邮件下发的可疑交易排查，柜台是否能提供？如不能，可通过何种方式请客户经理完成尽调？（2分）5.请说出该公司结算账户归属的国民经济部门及存款科目。（1分）6.如客户1月账期已回签，2-4月账单未回签，是否可在4月对账户进行长期不对账的支付监管？请描述原因。（1分）
2023年4月3日（周一），株洲xx销售服务有限公司（客户经理认定为小微客户）因需接收货款、在长沙地区开拓业务，至红旗区支行申请开立结算账户。客户明确表示开户急迫，要求缩减开户审查程序，想申请简易开户服务流程，单位注册地在株洲，经营地在长沙。1.如单位已在他行开立基本存款账户，我行是否可采用简易开户？如不可以，原因是什么？（1.5分）2.如可以采用简易开户服务流程，是否可由授权经办人持开户资料至我行柜面办理开户手续？（1.5分）3.如公司负责人此时在岳阳旅游，到我行岳阳分行网点申请开户，岳阳分行是否可采用简易开户服务流程？（1.5分）4.如需采用简易开户流程为客户开户，审核发现客户资料提交完整，请问网点至迟应于哪天（XX年XX月XX日）完成账户开立？（1.5分）5.如可采用简易开户，柜员应明确告知客户账户功能限制及后续风险防控措施并经客户同意。请简述账户功能有何限制，后续风险防控措施有哪些。（3分）6.如在红旗区支行完成开户，客户应按照本地一般账户备案还是异地一般账户备案？存款人地区代码应选择长沙还是株洲？（1分）
