A、 信托公司通过信托资产代持股份的企业
B、 合营企业及联营企业
C、 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业
D、 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润
E、 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系
答案：ACDE
解析：哪些客户需要纳入集团客户识别？答案是ACDE。 解析：根据题目中给出的选项，我们可以对每个选项进行分析： A. 信托公司通过信托资产代持股份的企业：这种情况下，信托公司通过持有股份来代表企业进行投资，因此需要将这些企业纳入集团客户识别。 B. 合营企业及联营企业：合营企业和联营企业是与其他企业共同经营的企业，因此也需要进行集团客户识别。 C. 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业：这种情况下，企业与另一股东共同对其他企业进行控制，因此需要进行集团客户识别。 D. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润：这种情况下，由于存在关联关系，资产和利润的转移可能不按公允价格原则进行，因此需要进行集团客户识别。 E. 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系：这种情况下，企业之间存在控制或被控制关系，或者受到同一第三方的控制，因此需要进行集团客户识别。 综上所述，根据题目描述，选项ACDE符合需要纳入集团客户识别的条件，因此答案是ACDE。
A、 信托公司通过信托资产代持股份的企业
B、 合营企业及联营企业
C、 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业
D、 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润
E、 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系
答案：ACDE
解析：哪些客户需要纳入集团客户识别？答案是ACDE。 解析：根据题目中给出的选项，我们可以对每个选项进行分析： A. 信托公司通过信托资产代持股份的企业：这种情况下，信托公司通过持有股份来代表企业进行投资，因此需要将这些企业纳入集团客户识别。 B. 合营企业及联营企业：合营企业和联营企业是与其他企业共同经营的企业，因此也需要进行集团客户识别。 C. 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业：这种情况下，企业与另一股东共同对其他企业进行控制，因此需要进行集团客户识别。 D. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润：这种情况下，由于存在关联关系，资产和利润的转移可能不按公允价格原则进行，因此需要进行集团客户识别。 E. 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系：这种情况下，企业之间存在控制或被控制关系，或者受到同一第三方的控制，因此需要进行集团客户识别。 综上所述，根据题目描述，选项ACDE符合需要纳入集团客户识别的条件，因此答案是ACDE。
A. 4
B. 7
C. 9
D. 6
解析：人民币单位大额存款存单期限有几个品种? (答案:C) 解析：题目问的是人民币单位大额存款存单期限有几个品种。选项包括A.4、B.7、C.9、D.6。根据选项，我们需要确定人民币单位大额存款存单期限的具体品种数量。根据常识和题目的表述，我们可以推断人民币单位大额存款存单期限应该有多个种类。在选项中，只有C.9符合这个推断，因此答案选择C.9。
A. 整合风险
B. 战略风险
C. 财务风险
D. 经营风险
E. 法律与合规风险
F. 国别风险
解析： 该题是关于银行开展并购贷款业务尽职调查时需要评估的风险。选项包括整合风险、战略风险、财务风险、经营风险、法律与合规风险以及国别风险。在进行并购贷款业务尽职调查时，银行需要综合考虑多个方面的风险。因此，选项ABCDE都是应该被全面评估和分析的。
A. 承兑汇票
B. 托收
C. 信用证
D. 汇款
解析：根据题目描述，这是关于付款保证的问题。选项A "承兑汇票"是由银行承兑并保证付款的票据，但它并不涉及开证行以自己的信用做出付款保证的情况。选项B "托收"是指银行代理收取款项或票据的行为，也与题目描述不符。选项C "信用证"是一种由银行发出的保证付款的文件，根据题目描述，开证行以自己的信用做出付款保证，因此选项C是正确答案。选项D "汇款"是指银行通过电汇等方式将款项划入受益人账户，与题目描述的情况也不一致。
A. 资本项目和经常项目项下
B. 资本项目项下
C. 贸易项目项下
D. 经常项目项下
解析：中国银行可为客户提供跨境资金调拨通道，将国际主账户、国内主账户与客户现有境内外资金池进行连接，帮助客户打通境内外资金池。答案选择B. 资本项目项下。根据题目描述，这个跨境资金调拨通道旨在连接国际主账户、国内主账户和客户现有境内外资金池。在资本项目中，涉及国际间的资本流动，例如外国直接投资和海外投资等。因此，选择B. 资本项目项下是正确的答案。
A. 活期存款
B. 无固定期限存款
C. 定期存款
D. 通知存款
解析： 根据题干描述，协定存款按活期存款存款核算。协定存款是指存款人与银行达成协议，按约定时间和金额存入或支取的存款方式。活期存款是指随时可以存取的存款，不限定存款期限。因此，协定存款按活期存款进行核算。 综上所述，协定存款按活期存款存款核算。
A. 6
B. 5
C. 4
D. 7
解析：题目解析：根据题目，我们需要选择能够提供拟开立账户指定位数的个性化定制服务的选项。根据题目描述，我们需要找出能够满足客户需求的位数。根据常识和选项，我们可以得出答案是A. 6，因为6位数的账户号码是比较常见和常用的。
A. 有效的承诺函对出具人具有约束力
B. 出具承诺函是双方法律行为
C. 出具承诺函是单方法律行为
D. 出具人具有相应民事行为能力,意思表示真实,承诺函内容不违反法律、行政法规强制性规定,则承诺函有效
解析：的答案是B，即“出具承诺函是双方法律行为”是错误的说法。承诺函是一种单方法律行为，即出具人通过承诺函单方面表达意愿，并对其内容承担相应的法律责任。因此，选项B中的说法是错误的。
A. 8,8
B. 5,5
C. 5,8
D. 8,5
解析：小额外币单位定期存款和大额外币单位定期存款存期分别有几个档次? (答案: C. 5,8) 解析：根据题目描述，小额外币单位定期存款和大额外币单位定期存款分别有不同的存期档次。正确答案是C选项，其中小额外币单位定期存款有5个存期档次，而大额外币单位定期存款有8个存期档次。
A. 《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》
B. 《商业银行理财业务监督管理办法》
C. 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》
D. 《关于进一步明确规范金融机构资产管理产品投资创业投资基金和政府出资产业投资基金有关事项的通知》
解析： 根据题目描述，公募产品可投非标，但需要符合期限匹配、限额管理、信息披露等监管要求。要找出相关的规定明确的条款。选项A《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》是最符合描述的选项，因此答案为A。
A. 关注现金流及优质动产
B. 整体的结构化解决方案
C. 关注整体信用
D. 关于核心企业地位
解析：供应链融资的风险管理应该关注现金流及优质动产、整体的结构化解决方案和关注整体信用。而不包含关于核心企业地位的风险管理。因此，选项D是正确答案。
