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单选题
2、洗钱及恐怖融资活动交易特征不包括()。()
A
交易额低于限额
B
采用非柜面交易
C
不适用现金
D
代理操作
单选题
3、2017年缓释系统上线,总行持续推动低/类低信用风险贸易融资业务流程优化,下列不属于2017、2018年优化内容的是()。()
A
优化内评考核
B
纳入非敞口总量统一管理
C
扩大流程优化模式适用的机构范围
D
取消单笔发放审核,但非敞口总量切分合同的需启用
单选题
4、我行应客户申请,开具证明在我行所开立账户某一时点或某一段时期内结算信息的书面证明,包括()。()
A
验资证明
B
以上都有
C
开户证明
D
结算资信证明
单选题
5、我行开展反洗钱合规工作紧迫性和必要性不包括()。()
A
资金损失风险
B
纠纷风险
C
监管处罚风险
D
声誉风险
单选题
1、支票提示付款期限为()。()
A
1个月
B
2个月
C
10日
D
3个月
单选题
2、根据《商业银行理财业务监督管理办法》,固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于()%。()
A
50
B
10
C
20
D
80
单选题
3、“海外直贷”担保是中国境内企业从境外金融机构介入资金提供的融资性保函,保证境内企业履行()义务。()
A
付款
B
保证金支付
C
贷款本息偿还义务或授信额度协议规定的资金偿还
D
质量维修
单选题
4、为便利客户开展跨境货物和服务贸易,提升资金结算效率,中国银行可为集团内()成员企业的经常项下跨境人民币收付款提供集中处理的服务。()
A
子公司
B
境内
C
境外
D
境内外
单选题
1、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()年,账户资料档案销毁要求参照会计凭证销毁的相关规定。()
A
15
B
20
C
10
D
5
单选题
2、()是指银行接受客户委托,通过银行网络,使用合适的结算工具,将款项交付给收款人的一种结算方式。()
A
托收
B
信用证
C
汇款
D
承兑
