A、 必须在我行开立待核查账户
B、 业务背景真实、合法,符合我行业务合规审查要求
C、 收取货物贸易项下款项的客户,还应具备对外贸易经营权,且在所在地外汇管理局登记贸易外汇收支企业名录
D、 企业依法核准登记,具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营合法性的有效证明材料
答案：A
解析：题目解析： 选项A是错误的。准入条件中并不要求必须在我行开立待核查账户。其他选项B、C、D都是正确的准入条件，符合我行业务合规审查要求，因此选项A是错误的答案。
A、 必须在我行开立待核查账户
B、 业务背景真实、合法,符合我行业务合规审查要求
C、 收取货物贸易项下款项的客户,还应具备对外贸易经营权,且在所在地外汇管理局登记贸易外汇收支企业名录
D、 企业依法核准登记,具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营合法性的有效证明材料
答案：A
解析：题目解析： 选项A是错误的。准入条件中并不要求必须在我行开立待核查账户。其他选项B、C、D都是正确的准入条件，符合我行业务合规审查要求，因此选项A是错误的答案。
A. 签订3亿元流贷合同,签订两套房屋共3亿元的一般抵押合同
B. 第一次提款签订1亿元流贷合同,并签订1亿元一般抵押合同;第二次提款签订2亿元流贷合同,并签订2亿元一般抵押合同
C. 第一次提款签订1亿元流贷合同,并签订最高额抵押合同;第二次提款仅签订2亿元流贷合同
D. 第一次提款签订1亿元流贷合同,并签订一般抵押合同;第二次提款仅签订2亿元流贷合同
解析：题目中提到了签订3亿元流贷合同，并且抵押品包括两套房屋，甲房屋价值1亿元，乙房屋价值2亿元。选项A表示签订3亿元流贷合同，抵押品为两套房屋的一般抵押合同；选项B表示第一次提款签订1亿元流贷合同并签订1亿元一般抵押合同，第二次提款签订2亿元流贷合同并签订2亿元一般抵押合同；选项C表示第一次提款签订1亿元流贷合同并签订最高额抵押合同，第二次提款仅签订2亿元流贷合同；选项D表示第一次提款签订1亿元流贷合同并签订一般抵押合同，第二次提款仅签订2亿元流贷合同。根据题意，选项A符合题目要求，选项B和C分别涉及了多次提款和最高额抵押合同，与题目描述不符，选项D只有第一次提款签订一般抵押合同，不符合题目要求。因此，选项A、B、C都是符合题目要求的，所以答案为ABC。
A. 组织银团成员与借款人签订书面的银团合同
B. 代表银团与借款人谈判确定银团贷款条件、起草银团贷款合同,
C. 草拟银团贷款信息备忘录,并向潜在参加行推荐
D. 分销银团贷款份额
E. 对借款人进行代签尽职调查
解析：银团贷款中牵头行的职责。答案选项为ABCDE。 A. 组织银团成员与借款人签订书面的银团合同：作为牵头行，其职责之一是协调并组织银团成员与借款人签署银团合同。 B. 代表银团与借款人谈判确定银团贷款条件、起草银团贷款合同：牵头行代表整个银团与借款人进行谈判，确定贷款条件，并起草银团贷款合同。 C. 草拟银团贷款信息备忘录，并向潜在参加行推荐：牵头行负责起草银团贷款信息备忘录，并向其他潜在参加行推荐参与银团。 D. 分销银团贷款份额：分销银团贷款份额是由各参与行负责，牵头行在这方面的职责不包括。 E. 对借款人进行代签尽职调查：牵头行有责任对借款人进行尽职调查，确保借款人的信用状况和还款能力。 因此，选项ABCDE是银团贷款中牵头行的职责。
A. 正确
B. 错误
A. 燃料动力费
B. 基本工资福利费
C. 折旧和摊销
D. 修理费
A. 准备阶段
B. 实施阶段
C. 运营阶段
D. 前期阶段
解析：的答案是D。我行可以在项目的前期阶段介入，使用贷款意向书或营销性承诺函形式表达对项目的贷款意向。准备阶段是项目筹备和准备相关文件的阶段，实施阶段是项目正式实施和进行的阶段，运营阶段是项目正常运营的阶段。因此，前期阶段是我行介入项目的时机。
A. 集团财务公司
B. 注册在境外公司
C. 注册在中国境内企业和境外公司
D. 注册在中国境内企业
解析：中国银行可以为工商客户、银行和非银行金融机构客户向境内外转开各类保函，包括注册在中国境内企业和境外公司。选项C是正确答案。这是因为中国银行可以为境内企业和境外公司开立保函，即使客户是境外公司也可以享受该服务。
A. 建立直接客户关系层级较高
B. 母公司所在地
C. 授信份额占比较高
D. 建立直接客户时间较早
解析：以下哪项属于集团客户牵头管理机构确定的依据 A. 建立直接客户关系层级较高 B. 母公司所在地 C. 授信份额占比较高 D. 建立直接客户时间较早 答案:ABCD 这道题要求选择集团客户牵头管理机构确定的依据。集团客户是指由多个公司组成的集团，牵头管理机构是指在集团中
A. 风险为本
B. 约束为本
C. 制度为本
D. 管理为本
解析：根据题目所述，反洗钱合规精神要求金融机构主动识别、管理风险，而不仅仅是被动遵守监管规定。在这种情况下，选择"风险为本"的答案是合适的，因为它强调了主动管理风险的重要性。
A. 高估企业自有资金
B. 高估存货周转天数
C. 高估应付账款周转天数
D. 低估应收账款周转天数
解析：选项B高估存货周转天数会导致流动资金测算值高估。存货周转天数是指企业从采购原材料到销售产品所需的时间，如果存货周转天数被高估，即认为存货转化为销售现金的速度过慢，这会导致流动资金测算值高估，因为较长的存货周期会占用更多的资金。
A. 正确
B. 错误
