A、 独立测试
B、 合规的管理人员
C、 有效的内部控制
D、 严格的合规制度
答案:D
解析:反洗钱合规管理的四大支柱不包括()。 答案:D. 严格的合规制度 解析:反洗钱合规管理的四大支柱包括独立测试、合规的管理人员、有效的内部控制和严格的合规制度。选项D是错误的,因为严格的合规制度是反洗钱合规管理的重要组成部分。
A、 独立测试
B、 合规的管理人员
C、 有效的内部控制
D、 严格的合规制度
答案:D
解析:反洗钱合规管理的四大支柱不包括()。 答案:D. 严格的合规制度 解析:反洗钱合规管理的四大支柱包括独立测试、合规的管理人员、有效的内部控制和严格的合规制度。选项D是错误的,因为严格的合规制度是反洗钱合规管理的重要组成部分。
A. 第Ⅰ类
B. 第Ⅳ类
C. 第Ⅱ类
D. 第Ⅲ类
解析:我行供应链融资分类按信用支持程度分为(A、C)。根据题目给出的选项,我行供应链融资分类分为第Ⅰ类和第Ⅱ类,选项A和C都符合要求。选项B和D不在给定的分类范围内。
A. 正确
B. 错误
解析:招标通产品下的内部子账户收款资金来源必须是投标项目保证金,账户按照项目开立,不可循环使用。 A.正确 B.错误 答案:B 解析:这个答案是错误的。招标通产品下的内部子账户收款资金来源不仅限于投标项目保证金,还可以是其他与招标相关的资金。同时,招标通账户是可以循环使用的,即在一个招标项目结束后,账户资金可以用于下一个招标项目,以便更好地管理和使用资金。
A. 只有表外产品的授信项目
B. 没有风险承担主体的物业资产投资项目
C. 市场化退出的股权投资
D. 框架式产业基金
解析:题目要求选择在发起环节可不上额的项目。选项B指的是没有风险承担主体的物业资产投资项目,选项C指的是市场化退出的股权投资,选项D指的是框架式产业基金。这些项目在发起环节可以选择不上额。而选项A是错误的,因为表外产品的授信项目不能在发起环节选择不上额。因此,正确答案是BCD。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:仍需在交割履约之前提交履约审查材料
A. 定期借记是指我行依据客户事先签订的协议,定期向指定付款行发起的批量收款业务
B. 对公客户境内人民币批量汇款是指客户讲交易量较大的汇划委托,以批量电子文本处理方式向多个收款人办理拨付款项
C. 定期贷记是指我行依据客户事先签订的协议,定期向指定付款行发起的批量收款业务
D. 对公客户境内人民币汇款是指客户委托我行将款项支付给收款的结算方式
解析:的答案解析: 该题目涉及定期借记和定期贷记的定义。根据选项的描述,正确的说法是:定期借记是指银行根据客户事先签订的协议,定期向指定付款行发起的批量收款业务;定期贷记是指银行根据客户事先签订的协议,定期向指定付款行发起的批量收款业务。因此,答案选项 ABD 是正确的。
A. 年利率
B. 日利率
C. 季利率
D. 月利率
解析:存款利率分为不同的时间段计算,常见的包括年利率、日利率、季利率和月利率。 选项A表示年利率,是以年为计算周期的存款利率。 选项B表示日利率,是以一天为计算周期的存款利率。 选项C表示季利率,是以一季度(三个月)为计算周期的存款利率。 选项D表示月利率,是以一个月为计算周期的存款利率。 因此,选项A、B和D都是存款利率的分类。
A. 单位大额存单
B. 单位定期存款
C. 单位通知存款
D. 单位协定存款
解析:题目解析 该题目询问哪些公司存款产品可以用于质押。选项A为单位大额存单,选项B为单位定期存款,选项C为单位通知存款,选项D为单位协定存款。根据一般的银行质押操作规定,可以使用单位大额存单和单位定期存款作为质押物,因此答案为AB。
A. 摊余成本法
B. 市价法
C. 直线收益法
D. 第三方评估
解析:净值型产品两种估值法,有( )。答案:BC 解析:这道题目考察的是净值型产品的估值方法。根据答案选项,B选项表示市价法,C选项表示直线收益法。摊余成本法和第三方评估不是净值型产品的估值方法,因此这两个选项是错误的。根据题目要求,选择正确的估值方法,因此答案选项BC是正确的。
A. 检查-评估-整改-验证-问责-验收-提升
B. 检查-整改-验证-问责-评估-验收-提升
C. 检查-整改-问责-验证-评估-验收-提升
D. 检查-整改-评估-问责-验证-验收-提升
解析:随着近年来内外审不断检查,我行逐渐形成了()闭环机制。答案为D.检查-整改-评估-问责-验证-验收-提升。 解析:根据题目描述,我们需要选择一个选项中正确的闭环机制。根据给定的选项,只有D选项检查-整改-评估-问责-验证-验收-提升符合题目要求,因此D选项是正确答案。
A. 正确
B. 错误