A、 地域要素
B、 交易背景要素
C、 客户要素
D、 行业要素
答案：B
解析：识别洗钱及恐怖融资活动的风险要素不包括(交易背景要素)。(答案：B) 解析：识别洗钱及恐怖融资活动的风险要素包括地域要素、客户要素和行业要素。地域要素指涉及洗钱和恐怖融资活动的地理位置或地域特点；客户要素指涉及与洗钱和恐怖融资活动相关的客户特征；行业要素指涉及与洗钱和恐怖融资活动相关的行业特征。而交易背景要素不属于洗钱和恐怖融资活动的风险要素。因此，选项B是正确的答案。
A、 地域要素
B、 交易背景要素
C、 客户要素
D、 行业要素
答案：B
解析：识别洗钱及恐怖融资活动的风险要素不包括(交易背景要素)。(答案：B) 解析：识别洗钱及恐怖融资活动的风险要素包括地域要素、客户要素和行业要素。地域要素指涉及洗钱和恐怖融资活动的地理位置或地域特点；客户要素指涉及与洗钱和恐怖融资活动相关的客户特征；行业要素指涉及与洗钱和恐怖融资活动相关的行业特征。而交易背景要素不属于洗钱和恐怖融资活动的风险要素。因此，选项B是正确的答案。
A. 货物
B. 单据
C. 支票
D. 汇票
解析：开立信用证是指中国银行应客户的申请向国外出口商出具付款承诺，承诺在出口商提交符合信用证要求的单据情况下向出口商履行付款责任。正确答案是B. 单据。 在开立信用证时，银行会根据客户的要求和信用等级向出口商发出信用证，其中明确了出口商需要提交的单据要求。当出口商按照信用证要求提交相应的单据后，银行才会履行付款责任。因此，单据是开立信用证的要求之一。
A. 在备货阶段有融资需求的买方
B. 在备货阶段有融资需求的卖方
C. 在销售阶段有融资需求的卖方
D. 在销售阶段有融资需求的买方
解析：订单融资适用的客户是()。() A. 在备货阶段有融资需求的买方 B. 在备货阶段有融资需求的卖方 C. 在销售阶段有融资需求的卖方 D. 在销售阶段有融资需求的买方 答案:B 解析：订单融资是指在备货阶段有融资需求的卖方将其已经签订的订单权益转让给银行，由银行提供融资支持。因此，订单融资适用的客户是在备货阶段有融资需求的卖方，选项B是正确答案。
A. 正确
B. 错误
A. 经营状况分析
B. 财务报表分析
C. 宏观战略分析
D. 会计政策分析
解析：解析:应为经营前景分析
A. 渠道为王的消费品行业
B. 核心企业对经销商信用风险又较强的控制能力
C. 经销商多为缺少不动产抵押和第三方担保的中小企业,与核心企业合作紧密,自身存在较为迫切的资金需求。
D. 建议拓展快速消费品、医药、零售等行业
解析：题目解析 题目中描述了第Ⅰ类经销商融资（核心企业信用模式）的行业和客户选择。根据选项描述，A、B、C选项中都包含了经销商与核心企业之间的紧密合作以及经销商对资金的紧急需求，符合第Ⅰ类经销商融资的特点。而D选项中提到建议拓展其他行业，与第Ⅰ类经销商融资的内容不符合。因此，选项 D. 建议拓展快速消费品、医药、零售等行业是错误答案。
A. 英国-英镑隔夜平均指数(SONIA)
B. 日本-无担保隔夜拆借利率(SOFR)
C. 美国-有担保隔夜融资利率(TONA)
D. 瑞士-瑞士隔夜平均利率(SARON)
E. 欧盟-欧元短期利率(STR)
解析： 题目中提到各主要发达经济体已完成替代基准利率的遴选工作，且新基准利率多为无风险基准利率。根据选项分析： A. 英国-英镑隔夜平均指数(SONIA)：SONIA是英国的无风险基准利率，与题目描述相符。 B. 日本-无担保隔夜拆借利率(SOFR)：SOFR是美国的无风险基准利率，与题目描述不符。 C. 美国-有担保隔夜融资利率(TONA)：TONA是美国的无风险基准利率，与题目描述相符。 D. 瑞士-瑞士隔夜平均利率(SARON)：SARON是瑞士的无风险基准利率，与题目描述相符。 E. 欧盟-欧元短期利率(€STR)：€STR是欧洲的无风险基准利率，与题目描述不符。 根据题
A. 备案或核准
B. 备案和核准
C. 备案制
D. 核准制
解析：题目解析：这道题考察的是非政府投资建设项目的管理制度。根据答案选项，备案制是指将项目备案，核准制是指需要经过核准程序。题目中强调关系国家安全、涉及全国重大生产力布局、战略性开发和重大公共利益的项目，所以需要进行核准制管理。因此，选项D是正确的答案。
A. 代理债券结算
B. 代理人民银行境内外币支付结算
C. 代理上海清算所净额清算
D. 代理CIPS跨境人民币清算
解析：支付清算产品中针对金融机构客户的产品可分为代理清算类和代理结算类，下列选项中属于代理结算类的是() A.代理债券结算 B.代理人民银行境内外币支付结算 C.代理上海清算所净额清算 D.代理CIPS跨境人民币清算 答案: ABC 解析：根据题干要求是属于代理结算类的支付清算产品，选项A代理债券结算，代理结算类中的债券结算符合要求；选项B代理人民银行境内外币支付结算，属于代理结算类；选项C代理上海清算所净额清算，也属于代理结算类；选项D代理CIPS跨境人民币清算，虽然涉及跨境清算，但是是人民币的结算，所以也属于代理结算类。因此，选项ABC是正确答案。
A. 约束条件是投放后必须要落实的条件
B. 管理要求为争取条件,业务部门需根据管理要求向客户争取更优化的授信条件
C. 授信投放后不允许借款人发生某些行为的限制条件是前提条件
D. 约束条件可在授信投放中同步落实
解析：选项 A、B、D 都是关于批复授信条件的正确表述。选项 A 提到约束条件是投放后必须要落实的条件，符合批复授信的约束性质；选项 B 提到业务部门需根据管理要求向客户争取更优化的授信条件，符合批复授信中业务部门与客户协商的要求；选项 D 提到约束条件可在授信投放中同步落实，也符合批复授信条件的实施过程。因此，选项 A、B、D 都是正确的表述。
A. 国际贵金属远期、挂钩定盘平仓;委托挂单(获利、止损、定盘)
B. 大宗商品远期(T+1平仓);委托挂单
C. 外汇即期(T+0支持实时交割)、远期(择期)、掉期的提前平仓、提前终止(T+0);委托挂单
D. 对公积利金活期、定期
解析： 题目要求选择全球市场业务电子交易平台支持的交易事件。根据选项分析： A选项：国际贵金属远期、挂钩定盘平仓；委托挂单。这是支持的交易事件。 B选项：大宗商品远期(T+1平仓)；委托挂单。不符合题目要求。 C选项：外汇即期(T+0支持实时交割)、远期(择期)、掉期的提前平仓、提前终止(T+0)；委托挂单。这是支持的交易事件。 D选项：对公积利金活期、定期。不符合题目要求。 因此，选项AC是正确的答案。
