A、 《中国银行股份有限公司低信用风险业务管理办法(2014年版)》
B、 《中国银行关于进一步优化低/类低信用风险业务管理流程的通知》(中银发【2019】531号)
C、 《关于优化部分低/类低信用风险贸易融资业务管理流程的通知》(中银发【2015】518号)
D、 《关于调整部分低/类低信用风险贸易融资业务发放审核流程的通知》(中银发【2018】240号)
答案：B
解析：取消低/类低信用风险贸易融资业务优化模式下“非敞口总量切分合同额度”额度启用发放审核的是总行哪个文件？答案选择B. 《中国银行关于进一步优化低/类低信用风险业务管理流程的通知》(中银发【2019】531号)。根据题目描述，取消额度启用发放审核是根据总行发布的文件来进行的。选项B中提到的《中国银行关于进一步优化低/类低信用风险业务管理流程的通知》正是有关这个问题的文件。因此，选择B是正确的答案。
A、 《中国银行股份有限公司低信用风险业务管理办法(2014年版)》
B、 《中国银行关于进一步优化低/类低信用风险业务管理流程的通知》(中银发【2019】531号)
C、 《关于优化部分低/类低信用风险贸易融资业务管理流程的通知》(中银发【2015】518号)
D、 《关于调整部分低/类低信用风险贸易融资业务发放审核流程的通知》(中银发【2018】240号)
答案：B
解析：取消低/类低信用风险贸易融资业务优化模式下“非敞口总量切分合同额度”额度启用发放审核的是总行哪个文件？答案选择B. 《中国银行关于进一步优化低/类低信用风险业务管理流程的通知》(中银发【2019】531号)。根据题目描述，取消额度启用发放审核是根据总行发布的文件来进行的。选项B中提到的《中国银行关于进一步优化低/类低信用风险业务管理流程的通知》正是有关这个问题的文件。因此，选择B是正确的答案。
A. 高估企业自有资金
B. 高估存货周转天数
C. 高估应付账款周转天数
D. 低估应收账款周转天数
解析：选项B高估存货周转天数会导致流动资金测算值高估。存货周转天数是指企业从采购原材料到销售产品所需的时间，如果存货周转天数被高估，即认为存货转化为销售现金的速度过慢，这会导致流动资金测算值高估，因为较长的存货周期会占用更多的资金。
A. 逐户制定信贷经营管理责任制配套实施方案
B. 加强公司金融资产质量分析建立常态化工作机制
C. 建立潜在不良授信客户与投资者撮合机制
D. 建立总行层面潜在风险大户风险化解机制
解析：关于我行公司金融风险内控业务说法错误的是(A)。该选项中提到的"逐户制定信贷经营管理责任制配套实施方案"是一种措施，而不是错误的说法。
A. 保付
B. 承兑/承付/保付
C. 承付
D. 承兑
解析：题目解析 这道题目涉及到福费廷（Forfaiting）的定义，要求选择填充空白处的词语。福费廷是中国银行向客户无追索权地买入因商品、服务交易产生的未到期债权的服务。根据题目的描述，该债权通常由金融机构承兑/承付/保付。正确答案是B. 承兑/承付/保付。这意味着金融机构对未到期债权进行承兑或承付的操作，并向中国银行提供相应的服务。
A. 意外伤害险
B. 机动车保险
C. 责任保险
D. 船舶保险
解析：题目解析 根据《保险公司业务范围分级管理办法》，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，而属于财产保险公司基础类业务的选项是意外伤害险、机动车保险、责任保险和船舶保险。因此，答案选项ABCD是正确的。
A. 记账式国债或凭证式国债
B. 我行承办的交割交割库中托管的标准黄金
C. 我行、大型商业银行、中型商业银行、政策性银行开具的单位定期存单或个人定期储蓄存单
D. 保证金
解析：金融机构客户在选择低信用风险授信业务时，可选择以下选项：保证金和我行、大型商业银行、中型商业银行、政策性银行开具的单位定期存单或个人定期储蓄存单。记账式国债或凭证式国债不属于选项之一，而交割库中托管的标准黄金虽然可能具有较低的信用风险，但在题目中没有提及。因此，正确的选项是BD，符合低信用风险授信业务的选择要求。
A. 正确
B. 错误
A. 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系
B. 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润
C. 企业与另一股东共同控制(持股相同)的其他企业
D. 合营企业及联营企业
E. 信托公司通过信托资产代持股份的企业
解析：根据选项的描述，以下客户需要纳入集团客户识别：A. 相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系；B. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润；C. 企业与另一股东共同控制（持股相同）的其他企业；E. 信托公司通过信托资产代持股份的企业。这些情况都涉及到客户之间的关联性和控制关系，因此选项ABCE都是需要纳入集团客户识别的情况。
A. 机构一把手
B. 有权发起人
C. 经营主责任人
D. 尽责审查人员
解析：( )承担具体的业务经营责任，对授信发起材料的真实性、全面性、准确性，授信方案的合理性以及授信项目的合规性负责，对批复条件落实、放款材料及贷后相关材料的真实性、完整性和准确性负责。(答案:B) 解析：题目中描述了一个人对于授信业务的责任。选项包括A. 机构一把手、B. 有权发起人、C. 经营主责任人、D. 尽责审查人员。根据题目中的关键词，我们需要找出具体承担这些责任的人。从选项中，只有B. 有权发起人符合题目要求，因为有权发起人负责授信发起材料的真实性、全面性、准确性，以及授信项目的合规性等责任。因此，答案选择B. 有权发起人。
A. 优先选择央企、省属大型国有企业,以及纳入混合所有制改革名单的企业
B. 信用状况良好,无故意违约,转移资产等不良信用记录
C. 符合我行信用风险统一授信及限额管理的基本要求
D. 企业经营情况正常,但拟通过兼并收购,资产重组,企业重组等手段,借助资本市场盘活资产,提升企业价值。
E. 符合市场化债转股政策指导意见
解析：我行对债转股业务筛选标准是A. 优先选择央企、省属大型国有企业，以及纳入混合所有制改革名单的企业，B. 信用状况良好，无故意违约，转移资产等不良信用记录，C. 符合我行信用风险统一授信及限额管理的基本要求，E. 符合市场化债转股政策指导意见。 答案解析：这道题目考察的是银行对债转股业务的筛选标准。债转股是指银行将债权转化为股权，将贷款企业的债务转化为其股东身份。在进行债转股业务时，银行需要考虑多个因素，包括企业的信用状况、经营情况以及符合政策指导意见等。因此，选项A、B、C和E都是我行对债转股业务筛选的标准。
A. 对公短信通
B. 上门服务
C. 中银单位结算卡
D. 账户监管
解析：题目解析：在我行单位账户产品中，增值服务类是指提供额外的服务或功能以增加客户的便利性或价值。选项A中的"对公短信通"是一种增值服务，可以向客户发送重要通知和信息。选项C中的"中银单位结算卡"是一种结算工具，不属于增值服务类。选项D中的"账户监管"是一种监控和管理账户资金流动的服务，也属于增值服务类。但是选项B中的"上门服务"并不是一种增值服务，它是指银行员工亲自上门为客户提供服务，与增值服务的概念不符。因此，选项B不属于增值服务类，是正确答案。
