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2023年版银行运营管理知识
3,000
多选题

下列应暂停非柜面业务的情况包括( )

A
A.自开户之日起六个月内无交易记录的账户
B
B.经设区的市级及以上公安机构认定的出租、出售、出借、购买银行账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人
C
C.经设区的市级及以上公安机构认定并纳入电信网络信息违法犯罪风险事件管理平台“涉案账户”名单的,其账户开户人名下的其他银行账户
D
D.多人使用同一联系电话号码开立和使用的账户

答案解析

正确答案:ABCD
2023年版银行运营管理知识

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单选题

对于身份证件异常且客户不配合的情况,可以依照人民银行261号文件,拒绝为其提供开户服务,同时要做好与客户的解释沟通工作。

单选题

以下关于网点人员强化客户风险识别的说法,错误的是( )

单选题

客户小王是个年轻人,对于智能柜员机的使用比较熟悉,每次过来办理业务,常会指导其他老年人如何使用,这种行为应该推广。

单选题

以下关于网点人员平板电脑(PAD)的管理,说法错误的是( )

单选题

各营业网点在营业前需进行安全检查,至少两名网点员工同时进入营业场所检查营业机构安全情况,撤除自动报警装置。

单选题

早上两人进入营业场所时,可以不注意观察身边是否有陌生人尾随,但要做好防盗报警系统的撤防工作。

单选题

各网点在与运钞车交接过程中,标的物进入交接区前或离开交接区后,营业网点工作人员禁止触碰标的物或运输工具。

单选题

各网点在与运钞车交接过程中,营业网点只配有一名保安人员的在营业场所大门内侧警戒。本行员工和保安人员严禁户外协助警戒。

单选题

运钞车到达后,营业网点工作人员应核对运钞车及车组人员信息是否与押运外包公司预留信息一致。预留信息不符时,若押运人员给予合理解释,可直接进行交接。

单选题

运钞车到达后,营业网点工作人员应核对车组人员信息,查看运钞车品牌、颜色、前后车牌照号码,车组人员胸卡信息等是否与押运外包公司预留信息一致。

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