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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
题目内容
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多选题
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核准类基本存款账户变更账户名称时,需向人行报送( )

A、A.载有企业新旧名称的相关证明(如公示系统截屏、变更登记申请书等)

B、B.基本户开户许可证或打印的基本存款账户信息

C、C.营业执照等单位身份证明文件

D、D.法定代表人/单位负责人身份证件

答案:ABCD

2023年版银行运营管理知识
个人客户涉税信息尽职调查采用无纸化办理方式,无需账户持有人签署纸质个人税收居民身份声明文件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6730-c039-62ee46700007.html
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以下关于运钞车接送的相关说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-3cd0-c039-62ee46700025.html
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若大额现金设备(UCR)提示“无法支取,请重新输入金额”,则网点可以检查以下几项( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-4420-c039-62ee46700002.html
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以下关于智能柜员机(STM)挂失模块相关交易的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-4038-c039-62ee46700003.html
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为提高凭证整理勾对工作效率,以下( )等与交易业务无关的凭证一律不得纳入传票,有明确规定的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-4420-c039-62ee4670000f.html
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我行反洗钱工作中,在反洗钱名单调整时,立即对存量客户以及上溯三年内的交易开展回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee46700028.html
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本行客户领取ATM吞卡时,网点的操作流程包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-4420-c039-62ee46700003.html
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以下关于智能前端系统“凭证出售[341001]”交易的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-2cb0-c039-62ee4670001e.html
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通过智能前端系统“开立存款证明[127104]”交易开立个人存款证明时,需要采集的影像包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1540-c039-62ee4670000f.html
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某单位客户签约我行网银业务后,由于业务需要,想将网银业务停用一段时间,则应使用新一代网银系统的( )交易办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6b18-c039-62ee46700017.html
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题目内容
(
多选题
)
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2023年版银行运营管理知识

核准类基本存款账户变更账户名称时,需向人行报送( )

A、A.载有企业新旧名称的相关证明(如公示系统截屏、变更登记申请书等)

B、B.基本户开户许可证或打印的基本存款账户信息

C、C.营业执照等单位身份证明文件

D、D.法定代表人/单位负责人身份证件

答案:ABCD

2023年版银行运营管理知识
相关题目
个人客户涉税信息尽职调查采用无纸化办理方式,无需账户持有人签署纸质个人税收居民身份声明文件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6730-c039-62ee46700007.html
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以下关于运钞车接送的相关说法,正确的是( )

A. A.运钞车到达前,应对运钞车停靠位置及周边环境进行安全检查巡视,排查有无可疑情况,并保持款车停靠区域的畅通

B. B.运钞车到达后,仅需核对运钞车车型、车号,无需对押运人员进行身份验证

C. C.款箱进入营业厅后,应封闭营业厅大门,保安人员应在门口内侧警戒

D. D.交接手续应在款箱交接区监控范围内进行

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若大额现金设备(UCR)提示“无法支取,请重新输入金额”,则网点可以检查以下几项( )

A. A.每种面额少于20张不能支取,检查是否加钞张数少于20张

B. B.是否加钞加错钞箱

C. C.每种面额少于10张不能支取,检查是否加钞张数少于10张

D. D.下钞箱轨道是否归位

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以下关于智能柜员机(STM)挂失模块相关交易的说法,正确的是( )

A. A.通过STM挂失补发交易补发银行卡,任意卡种均不收费

B. B.小张通过STM办理挂失结清业务,销户后结清金额10万元可转入其父亲在我行开立的活期账户

C. C.小王通过STM办理挂失结清业务,销户后结清金额1万元可转入他行账户

D. D.小李通过STM办理挂失结清业务,销户后结清金额6万元可转入他行账户

解析:B项和D项:超过5万(含)仅支持转入本行同客户号下活期存款账户

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为提高凭证整理勾对工作效率,以下( )等与交易业务无关的凭证一律不得纳入传票,有明确规定的除外。

A. A.进账单第二银行留存联

B. B.各类申请书的客户回单联

C. C.重要空白凭证领用单第三联

D. D.批量开户结果明细、转账结果明细

解析:A项:进账单第一、第三客户回单联

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我行反洗钱工作中,在反洗钱名单调整时,立即对存量客户以及上溯三年内的交易开展回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee46700028.html
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本行客户领取ATM吞卡时,网点的操作流程包括( )

A. A.在《柜面重要事项登记簿》上登记领取时间、领取人等信息

B. B.留存客户身份证复印件、吞卡复印件、客户信息等

C. C.仔细核对领取人是否为本人

D. D.登记“自助设备运行管理系统”

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以下关于智能前端系统“凭证出售[341001]”交易的说法,正确的是( )

A. A.对公账户性质为待核准户仅允许出售支付密码器

B. B.不得出售现金支票给一般存款账户

C. C.凭证出售不支持办理“当日取消(510000)”

D. D.凭印鉴支取的个人结算账户通过“个人使用支票签/解约(128080)”交易办理签约后,可通过本交易购买支付密码器、转账支票

解析:C项:支持当日取消

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通过智能前端系统“开立存款证明[127104]”交易开立个人存款证明时,需要采集的影像包括( )

A. A.要素完整、签章齐全的个人存款证明业务申请书

B. B.银行卡、存折等可刷磁或插卡的凭证

C. C.客户办理业务现场影像

D. D.客户本人身份证正反面,代理人办理的提供本人及代理人身份证正反面

解析:B项:存单等需要手工输入账号的凭证

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某单位客户签约我行网银业务后,由于业务需要,想将网银业务停用一段时间,则应使用新一代网银系统的( )交易办理。

A. A.企业网银账户管理

B. B.企业网银业务管理

C. C.企业网银用户管理

D. D.企业网银状态管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6b18-c039-62ee46700017.html
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