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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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多选题
)
下列哪些属于案件责任人员范围( )

A、A.作案人员  

B、B.相关违法违规行为的实施人或参与人  

C、C.对案件发生负有管理、领导责任的人员

D、D.对案件发生负有监督责任的人员

答案:ABCD

2023年版银行运营管理知识
以下关于智能前端系统“客户凭证挂失/撤挂[341002]”交易的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-2cb0-c039-62ee46700022.html
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银行对一年未发生收付活动或年检不合格的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起( )内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-53a8-c039-62ee46700036.html
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营业机构发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的,应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起( )内仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,营业机构应视情况采取账户限制措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9878-c039-62ee46700007.html
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( )是反映企业在一定会计期间(如月度、季度、年度)经营成果的报表。由于它反映的是某一期间的情况,所以,又被称为动态报表。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-51e0-c039-62ee46700009.html
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( )指本行每月对持卡人的累计未还消费交易本金、预借现金本金、费用等进行汇总,结计利息,并计算出持卡人应还款额的日期。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a818-c039-62ee4670000c.html
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客户关系存续期间,对于洗钱风险状况一般的情形,综合考虑客户特征、业务关系、交易目的等因素,应进行持续识别客户,开展的工作至少包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-8d80-c039-62ee46700001.html
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下列情形不适用于“新印鉴片补打”交易的有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1928-c039-62ee46700002.html
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以下关于现金调缴的相关说法,错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6180-c039-62ee46700005.html
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以下关于我行微银行的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-8cc0-c039-62ee46700024.html
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在进行理财销售双录过程中,如遇客户有抵触情绪、不同意“双录”的,经内勤副行长或网点负责人核实后,可以略过“双录”进行下一步操作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee46700035.html
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2023年版银行运营管理知识
题目内容
(
多选题
)
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2023年版银行运营管理知识

下列哪些属于案件责任人员范围( )

A、A.作案人员  

B、B.相关违法违规行为的实施人或参与人  

C、C.对案件发生负有管理、领导责任的人员

D、D.对案件发生负有监督责任的人员

答案:ABCD

2023年版银行运营管理知识
相关题目
以下关于智能前端系统“客户凭证挂失/撤挂[341002]”交易的说法,正确的是( )

A. A.本交易仅用于可出售重要空白凭证的挂失

B. B.临时挂失自挂失日期T+1日起,12天后系统自动解挂

C. C.临时挂失状态下可进行正式挂失,正式挂失状态长期有效,不可再进行临时挂失

D. D.本交易允许跨机构办理

解析:D项:本交易不允许跨机构办理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-2cb0-c039-62ee46700022.html
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银行对一年未发生收付活动或年检不合格的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起( )内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。

A. A.15日

B. B.30日

C. C.45日

D. D.60日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-53a8-c039-62ee46700036.html
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营业机构发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的,应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起( )内仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,营业机构应视情况采取账户限制措施。

A. A.30天

B. B.45天

C. C.60天

D. D.90天

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9878-c039-62ee46700007.html
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( )是反映企业在一定会计期间(如月度、季度、年度)经营成果的报表。由于它反映的是某一期间的情况,所以,又被称为动态报表。

A. A.资产负债表

B. B.现金流量表

C. C.利润表

D. D.损益表

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-51e0-c039-62ee46700009.html
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( )指本行每月对持卡人的累计未还消费交易本金、预借现金本金、费用等进行汇总,结计利息,并计算出持卡人应还款额的日期。

A. A.账单日

B. B.银行记账日

C. C.还款日

D. D.交易日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a818-c039-62ee4670000c.html
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客户关系存续期间,对于洗钱风险状况一般的情形,综合考虑客户特征、业务关系、交易目的等因素,应进行持续识别客户,开展的工作至少包括( )

A. A.审查客户身份信息

B. B.审查客户及其账户信息

C. C.审查客户历史交易

D. D.审查负面信息情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-8d80-c039-62ee46700001.html
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下列情形不适用于“新印鉴片补打”交易的有( )

A. A.当天新开立对公存款账户预留印鉴不清晰

B. B.新预留印鉴建库未成功的账户

C. C.验印识别率低需要重新预留印鉴

D. D.交易日当日已做印鉴变更,印鉴卡打印有误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1928-c039-62ee46700002.html
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以下关于现金调缴的相关说法,错误的是( )

A. A.调入机构在发现差错时,应先检查在款项调运、保管、收付过程中是否发生问题

B. B.如经调查分析,确非本营业机构责任时,应立即将有关证件及详细经过情况送调出机构追查

C. C.如无法确定调出机构或调入机构责任时,可按错款审批权限报批,由调出机构作收益或报损

D. D.如无法确定调出机构或调入机构责任时,可按错款审批权限报批,由调入机构作收益或报损

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6180-c039-62ee46700005.html
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以下关于我行微银行的说法,正确的是( )

A. A.客户可通过我行微银行进行我行信用卡还款、喵喵贷还款

B. B.客户无论通过哪个渠道动账,且无论金额大小,微银行都会向其推送动账信息,以便客户账户管理

C. C.客户在使用微银行时,提示该账户已与其他账户绑定,则需取消关注再重新关注后使用

D. D.存量客户如需使用微银行,则可建议客户通过绑定我行核心系统中的客户号进行使用

解析:A项:不支持喵喵贷还款,C项:应解除绑定后使用,D项:微银行仅可绑定二代境内居民身份证使用,其他号码微银行不兼容

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-8cc0-c039-62ee46700024.html
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在进行理财销售双录过程中,如遇客户有抵触情绪、不同意“双录”的,经内勤副行长或网点负责人核实后,可以略过“双录”进行下一步操作。

解析:客户不同意“双录”的不得销售产品

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee46700035.html
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