A、A.各层级查库人员可根据网点平时表现，减少查库次数，简化查库流程
B、B.各级查库人员必须坚持“查必彻底”的原则，不得未实施查库只登记《查库登记簿》而进行假查库
C、C.各层级查库人员必须保证查库工作的突击性，确保查库工作落到实处
D、D.各分行、中心支行组织突击查库时，在查库前任何人不得通知被查单位或人员，不得泄漏查库信息
答案：BCD
解析：A项：各层级查库人员不得擅自减少查库次数，简化查库流程
A、A.各层级查库人员可根据网点平时表现，减少查库次数，简化查库流程
B、B.各级查库人员必须坚持“查必彻底”的原则，不得未实施查库只登记《查库登记簿》而进行假查库
C、C.各层级查库人员必须保证查库工作的突击性，确保查库工作落到实处
D、D.各分行、中心支行组织突击查库时，在查库前任何人不得通知被查单位或人员，不得泄漏查库信息
答案：BCD
解析：A项：各层级查库人员不得擅自减少查库次数，简化查库流程
A. A.签约并绑定用户后，由用户在手机微银行上自行进行对账等操作
B. B.每个账户必须设置至少一名管理员，如果管理员和操作员同时都需要新增，先增操作员，后增管理员
C. C.柜员需留存法人/经办人/被设定的管理员或操作员身份证复印件及联网核查结果
D. D.一个人（指同一证件类型和证件号码）在同一客户号（指同一证件类型和证件号码）下的全部账户中，只能选择一种角色（管理员/操作员）
解析：B项：如果管理员和操作员同时都需要新增，先增管理员，后增操作员
A. A.预算类专用存款账户开户许可证正、副本
B. B.原开户时提供的预算单位开户批复书或预算单位账户备案表
C. C.变更以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页
D. D.原开立单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户时的全套资料，及内设部门新负责人的任命文件
A. A.个人存折账号
B. B.个人卡账号
C. C.对公基本存款账户账号
D. D.对公一般存款账户账号
A. A.柜面业务专用章
B. B.“与原件一致”章
C. C.经办人双人名章
D. D.业务办讫章
A. A.无关联关系的四海通借记卡
B. B.通兑方式为“不通存通兑”的存单
C. C.无关联关系的凭密码支取的活期存折
D. D.凭个人印鉴支取活期存折
A. A.重大问题未上报，造成严重后果或形成事实风险
B. B.擅自使用业务印章对外承诺、担保、证明，出具虚假对账单、资信证明等
C. C.随意压票、垫款、违规支付或任意退票等造成不良影响或引起经济纠纷的
D. D.违规将客户资金少入账、不入账
A. A.同一时段注册的多家企业名称异常或相类似，且行业归属、经营范围、地址信息、联系人信息等相同或相近的
B. B.一人注册多家企业，且企业法人、股东、财务人员等交叉、重复任职的
C. C.企业注册地址比较偏僻
D. D.企业法人年龄较大且授权他人办理开户等业务
A. A.要素完整、签章齐全的《撤销单位银行结算账户申请书》影像
B. B.法定代表人/单位负责人有效身份证件原件正反面影像，存在代理关系的，还需要采集代理人有效身份证件原件正反面影像
C. C.客户办理业务现场影像
D. D.收回的剪角加盖“附件”和“作废”章的印鉴卡
A. A.不确认客户真实意愿授权
B. B.不审核凭证授权
C. C.不核实业务授权
D. D.超权限授权
A. A.未经批准，不擅自接受媒体采访
B. B.不对外发布本行经营管理、改革情况和各类敏感事件信息
C. C.不对本行经营管理、改革情况和各类敏感事件信息向媒体作出评论
D. D.不在媒体和互联网上发表诋毁本行的言论
