在管控的过程中要审慎采取管控措施，必要时可以对账户“一控了之”，从跟本上杜绝风险。

消费者金融信息，是指我行通过开展业务或者其他合法渠道获取、加工和存储的消费者信息，包括脱敏处理后的信息。

如客户对设置非柜面交易限额有异议时，网点可以“监管/总行规定”、“内部管理要求”作为解释口径。

对于充分了解客户身份背景、账户用途、资金结算需求的高潜质客户，可视情况开立带USBKEY网银并设置合理限额。

通过柜台和智慧柜台（“借记卡开卡”模块）为客户开通电子银行线上渠道转账限额后，风险客户事后可自行修改调整。

对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务。

银行应当建立客户联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，并对一个联系电话号码对应多个非同名个人客户进行排查，对于无法证明合理性的，应当对相关账户暂停非柜面业务。

为风险防控，银行机构为个人开立银行机构结算账户时，需要求个人必须出示居住证、工作证、社保缴纳、手机号码使用、租房合同等情况。

对于公安部门或其他监管机构移交的涉案人员线索，分行零售银行部负责对可疑账户的客户尽职调查、开立审核、账户数量控制、交易核实、业务考核导向等内容开展核查。

在协助办理冻结、扣划手续后，除有权机关为国家安全机关或中国人民银行、银保监会（局）反洗钱主管部门，或有权机关有保密要求之外，各分支机构可以根据业务需要通知有关单位或个人。

属公安机关或其他监管机构下发的涉案账户，如遇客户本人到网点要求销户或继续使用，网点经尽职调查排查可排除可疑的，可由网点填写《账户支付监管解除通知书》经业绩归属机构负责人审批同意后解除管控。