因系统暇疵、银行人员操作不当等因素导致客户或保证人违约的，可在内部评级系统通过（）功能解除违约状态。

客户被农发行从业人员以外的人员通过拨打电话、发送短信等手段诱骗，直接通过网上银行、柜面等渠道向其控制的银行账户汇（存）入资金的电信网络新型违法犯罪案件，不属于业外案件。

某人在A银行100万定期存款到期后，又续存到A银行另一网点的同名账户下。经调查无误后，A银行不需要提交大额交易报告。

客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可疑不参考客户身份识别所获得的信息。

金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。

农发行各级行应当根据大额交易和可疑交易报告工作需要，科学配备反洗钱专兼职人员，满足监测分析人员的充足性、专业性和稳定性。

洗钱风险是指，洗钱威胁及薄弱环节共同作用，导致损失发生的可能性。

保存的客户身份资料与交易记录应当全面、完整，能够还原客户尽职调查的全部过程和结果，足以再现客户交易的全貌，不得缺失、遗漏。

可疑交易报告分为一般可疑交易报告、重点可疑交易报告两类。

因大额交易报告内容要素不全或者存在错误收到补正通知后，相关营业机构应当于当日完成补正。

农发行各行营业机构应当于每个工作日当天完成大额交易信息补录，避免因业务处理不及时产生迟报现象。