×
多选题
根据展业自律等规范，对具有何种异常特征的贸易融资业务，银行应加强尽职调查，以更严格标准进行真实性审核及持续监控，并审慎办理相关业务？（ ）
A
企业账户开立、购汇申请等日常业务办理均由招商人员或代账会计等代理人代办。
B
注册时间短或属辅导期企业，但进出口量或结算量急剧膨胀。
C
客户所申请的贸易融资规模、融资期限明显超出实际需求，融资币种与实际经营需求明显不匹配。
D
交易标的物属于体积小、运输成本低、价值高的敏感商品，如贵金属、集成电路芯片等电子产品、矿砂等大宗商品
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
根据展业自律等规范，银行应加强对具有以下异常特征的贸易融资业务的尽职调查和审核，并审慎办理相关业务：A.企业账户开立、购汇申请等日常业务办理均由招商人员或代账会计等代理人代办。B.注册时间短或属辅导期企业，但进出口量或结算量急剧膨胀。C.客户所申请的贸易融资规模、融资期限明显超出实际需求，融资币种与实际经营需求明显不匹配。D.交易标的物属于体积小、运输成本低、价值高的敏感商品，如贵金属、集成电路芯片等电子产品、矿砂等大宗商品。
答案选项ABCD都是具有异常特征的贸易融资业务，银行在处理这些业务时应加强尽职调查和审核，以更严格的标准进行真实性审核及持续监控。代理人代办企业日常业务可能存在潜在风险，注册时间短但进出口量或结算量急剧膨胀可能涉及虚假交易，融资规模与实际需求不匹配或融资币种与实际经营需求不匹配可能暗示着非法资金流动，而敏感商品的交易容易涉及到洗钱等问题。
相关题目
单选题
根据展业自律等规范，银行为客户办理贸易融资时，应在进口合同上签注开证日期、金额，加盖业务印章后复印留存，留存的合同是（ ）时则无需）
单选题
根据展业自律等规范，出口出货前贸易融资业务是指出口企业凭符合条件的正本信用证或合同（订单），向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的（）贸易融资。
单选题
根据展业自律等规范，银行办理出口融资业务时，应关注出口商品数量及价格是否稳定。审慎为一定特征的出口商品办理融资。以下不正确的是？（ ）
单选题
根据展业自律等规范，银行办理信用证项下出口出货前融资，应审核的单据不包括（ ）。
单选题
根据展业自律等规范，银行为客户办理融资业务时，对于交易对手为关联企业的，应参考（ ）判断交易价格是否公允，并通过监控资金流向、查验交易单据等方式核实合同执行的真实性。
单选题
根据展业自律等规范，C类企业仅可办理( )天以下（含）贸易融资业务。
单选题
个人可以办理境内外汇划转，但不包括（ ）。
单选题
本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值（ ）美元以下（含）的，凭本人的有效身份证件办理。
单选题
境内个人可办理的超过年度总额的结汇业务，仅包括（ ）结汇。
单选题
银行应妥善保存个人客户身份资料和交易记录。业务关系结束后，所有客户身份资料和交易记录应合理、规范保存至少（ ）年备查。
