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多选题
对于存在如下特征的个人外汇业务，银行应审慎或拒绝办理：（ ）。
A
被外汇局处罚或被列入“白名单”
B
交易性质、目的、背景等信息异常，需进一步调查的
C
高频交易、分拆交易
D
被外汇局处罚或被列入“关注名单”的
答案解析
正确答案：BCD
解析：
对于存在如下特征的个人外汇业务，银行应审慎或拒绝办理：（ ）。 答案: BCD
解析：选项B表示交易性质、目的、背景等信息异常，需要进一步调查。银行应审慎对待此类业务，确保符合相关法规和规定，避免可能存在的违规行为。选项C表示高频交易、分拆交易，这种行为可能涉及资金洗钱或其他违规操作，因此银行应审慎对待。选项D表示被外汇局处罚或被列入"关注名单"，这表明个人在外汇交易方面存在问题，可能涉及违规行为，因此银行应当审慎处理或拒绝办理相关业务。
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