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银行国业资质考试
1,414
多选题


对于存在如下特征的个人外汇业务,银行应审慎或拒绝办理:( )。

A
客户身份不明或对客户身份有疑问的
B
以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更的
C
交易资金来源或去向可疑的
D
交易明显不符常理

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

对于存在如下特征的个人外汇业务,银行应审慎或拒绝办理:( )。 A.客户身份不明或对客户身份有疑问的 B.以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更的 C.交易资金来源或去向可疑的 D.交易明显不符常理 答案: ABCD 解析:根据题目要求,对于存在特定特征的个人外汇业务,银行应审慎或拒绝办理。根据选项,A选项描述了客户身份不明或对客户身份有疑问的情况;B选项描述了以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更的情况;C选项描述了交易资金来源或去向可疑的情况;D选项描述了交易明显不符常理的情况。因此,根据题目要求,所有选项都是需要审慎或拒绝办理的情况,所以答案选择ABCD。
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