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农商行反假币考试题库
1,865
多选题

银行业金融机构自行或唆使现金处理设备供应商篡改冠字号码记录信息,出具的查询结果不实,或妨碍人民银行工作人员调查、处理涉假纠纷的,人民银行根据具体情形,可以采取的处理措施有()。

A
约见该银行业金融机构高级管理人员,进行监管谈话;
B
向其上级行、同业机构、其他金融监管部门或者社会通报、披露;
C
按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》第34条予以处罚;
D
按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》第35条予以处罚。

答案解析

正确答案:AB

解析:

**正确答案:A、B** **解析:** 本题考查的是《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中关于银行业金融机构违规行为的监管措施。 根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》第三十六条规定: 银行业金融机构有下列行为之一的,由中国人民银行及其分支机构责令改正,给予警告,并处1万元以上3万元以下罚款;情节严重的,处3万元以上50万元以下罚款;对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,给予警告,处1万元以上10万元以下罚款: 1. 发生假币误收行为的; 2. 发生假币误付行为的; 3. **自行或者唆使现金处理设备供应商篡改冠字号码记录信息,使查询结果不实的;** 4. **妨碍中国人民银行工作人员调查、处理涉假纠纷的。** 同时,该办法第三十七条规定: 中国人民银行及其分支机构在对银行业金融机构前款所列行为进行处罚时,可以根据具体情形,采取下列措施: 1. **约见该银行业金融机构高级管理人员,进行监管谈话;**(对应选项 A) 2. **向其上级行、同业机构、其他金融监管部门或者社会通报、披露;**(对应选项 B) **选项分析:** * **选项 A 和 B**:符合《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》第三十七条规定的监管措施,因此是正确选项。 * **选项 C 和 D**: * 第三十四条主要规定的是金融机构未按规定开展货币鉴别、假币收缴等一般性违规行为的处罚。 * 第三十五条主要规定的是金融机构未按规定报送相关信息等行为的处罚。 * 而题干中描述的“篡改冠字号码”、“妨碍调查”等行为,依据该办法第三十六条进行定性处罚,并依据第三十七条采取额外的监管措施(如约谈、通报)。虽然这些行为最终也会受到行政处罚(罚款、警告等),但题目问的是“根据具体情形,可以采取的处理措施”,在法规语境下,第三十七条专门列举了针对此类严重违规情形的特定监管手段(约谈、通报),这与第三十四条、三十五条的一般性罚则有所区别。且在多选题或单选题的逻辑中,A和B是第三十七条明确列出的针对性措施。更重要的是,通常这类考题旨在考察对特定条款(第三十七条)中列举的“非罚款类”监管措施的掌握。 综上所述,人民银行根据具体情形可以采取的措施包括约见高管进行监管谈话,以及向相关方通报披露。 故本题选 **AB**。

相关知识点:

银行篡改冠字号码处理

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