以下哪些征信工作人员上岗前需签订《征信业务岗位保密和风险责任承诺书》。（ ）

根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引 》客户风险等级分类管理的基本原则有

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（ ）。

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（ ）。

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（ ）。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（ ）。

下列关于可疑交易活动调查的做法正确的是（ ）。

下列关于可疑交易活动调查的做法正确的是（ ）。

国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构开展可疑交易活动调查时，应做到（ ）。

下列说法正确的是（ ）。

金融机构在（ ），怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的，应当开展客户尽职调查。