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多选题
个人跨境人民币汇款业务中，以下情形属于关注客户的是（ ）。
A
涉嫌跨境人民币分拆行为，或涉嫌办理未放开资本项目业务等异常情况
B
客户身份信息存在疑问、背景不明的，或无法获取足够信息对客户背景进行评估的
C
资金性质不明确，或资金规模明显超出正常的个人经济能力或经营规模
D
近一年内被人民银行或其他监管部门通报的
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
根据中信银行个人跨境人民币汇款业务管理办法（2.0版，2022年）第三章第十三条，属于以下情形之一的为关注客户：
1.涉嫌跨境人民币分拆行为，或涉嫌办理未放开资本项目业务等异常情况；
2.客户身份信息存在疑问、背景不明的，或无法获取足够信息对客户背景进行评估的，如无准确联系方式、新建业务关系但身份信息存疑、货物贸易客户无固定经营办公场所或主营业务在异地等；
3.资金性质不明确，或资金规模明显超出正常的个人经济能力或经营规模，或货物贸易客户经营时间不足1年，或交易明显不具有商业合理性，或交易规模与其资本实力、投资总额明显不符，或业务量、结算方式、交易商品、交易对手等明显变化或异常等；
4.近一年内被人民银行或其他监管部门通报的，如涉及人民银行检查处罚案件信息、违法违规案例、风险提示案例、恶意规避监管案例及其他不良行为记录的；
5.其他可能引起风险的异常情形。
1.涉嫌跨境人民币分拆行为，或涉嫌办理未放开资本项目业务等异常情况；
2.客户身份信息存在疑问、背景不明的，或无法获取足够信息对客户背景进行评估的，如无准确联系方式、新建业务关系但身份信息存疑、货物贸易客户无固定经营办公场所或主营业务在异地等；
3.资金性质不明确，或资金规模明显超出正常的个人经济能力或经营规模，或货物贸易客户经营时间不足1年，或交易明显不具有商业合理性，或交易规模与其资本实力、投资总额明显不符，或业务量、结算方式、交易商品、交易对手等明显变化或异常等；
4.近一年内被人民银行或其他监管部门通报的，如涉及人民银行检查处罚案件信息、违法违规案例、风险提示案例、恶意规避监管案例及其他不良行为记录的；
5.其他可能引起风险的异常情形。
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