客户小明想委托朋友代办跨境人民币收款业务，需要提供的资料不包括（ ）。

零余额账户开户网点在 ORTA 系统维护/更新接收短信提醒人员信息后，会通过短信收到系统提示。无需每日定期不定期通过 d618 交易查询零余额账户余额。

如因特殊情况账务调整确实需要 通过普通交易码（非“95206”交易码）对零余额账户办理出账的，须有相关依据并经分行审批同意后方可办理，严禁无依据未经审批通过普通交易码对零余额账户办理出账。

在受理客户开立个人账户、提高非柜面限额等申请时，如果客户表示自己为企业法定代表人或股东的，仅审核企业营业执照影像即可设置较高的非柜面限额。

对于零余额账户入账业务，由于系统限制放开，退款等来账业务会自动入账，零余额账户开户网点每日应定期不定期通过 d618 交易查询零余额账户余额，及时跟进处理。

除超过清算时间发生退款业务外，零余额账户日终余额应为零。

启用《中信银行保证金解冻/出账/销户通知书》后，《一级档案出库/保证金解冻申请审批表》不再用于保证金出账业务。

办理保证金出账（信贷还款）时，柜面仅需对相关信贷还款资料进行形式审核，无需对该资料的完整性及准确性进行审核。

美国签证业务-免面谈【缺失材料】不需要收取传递费。

虚假回函属于触犯刑法中的违规出具金融票证罪，相关犯罪人员将被处以5年以下有期徒刑，涉事金融机构和相关责任人也将被处以罚金。

经反洗钱系统下发的经过客户经理尽调后留存的纸质尽职调查表不属于会计档案，属于反洗钱业务档案。