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合规题库（2021版）-财务管理

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合规题库（2021版）-财务管理

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已知客户的手机银行上绑定了ABC三张卡，其中A是甲法人的Ⅰ 类户，B是甲法人的Ⅱ类户，C是乙法人的Ⅰ 类户；法人短信限额单笔/日累计5万元，法人口令单笔/日累计1000万元；客户有动态口令、小额短信验证，客户已在ATM上通过A账户转账1万元，此时通过手机银行转账使用C账户转账4.5万元时（）

A、无法转账金额超限

B、输入密码直接转账

C、输入短信+密码转账

D、输入口令+短信+密码转账

答案：C

合规题库（2021版）-财务管理

商业银行在向民营企业进行贷款资质审核时，首先要对贷款的担保情况进行评估，其次是审核第一还款来源。商业银行为降低信用风险，应当合理减少信用贷款比重。

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商业银行境外分支机构或附属机构采用相对独立的本地流动性风险管理模式的，对其流动性风险管理可与总行一起进行审计。

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银行向大型集团客户发放银团贷款时，应注意防范集团客户内部关联交易及关联方之间相互担保的风险。

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田某取快递被便利店店主偷拍了视频，店主编造田某与快递小哥的聊天记录与视频一起发在网上，造谣“少妇出轨快递小哥”。田某的朋友和同事看到后纷纷询问田某，邻里对此也议论纷纷，田某深受其扰。下列哪些说法是正确的？

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不对外公开，作为商业银行内部控制客户信用风险的最高限额，由商业银行审批客户信用需求时内部掌握使用的授信方式是（）。

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合规部门应该积极主动地识别、书面说明和评估与银行经营活动相关的合规风险，包括（）所产生的合规风险等。

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单位结算卡不支持卡内理财业务。

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江苏农信柜面人员在为客户办理贷记卡代扣账户维护时，同一张贷记卡只能被维护一次，综合业务系统不支持多个借记卡与同一张贷记卡建立委托扣款关系，但同一张借记卡可维护多个贷记卡。

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金融机构有以下哪项情形的（），监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员一年以上五年以下任职资格。

任何单位和成年人都有灭火的义务。

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合规题库（2021版）-财务管理

已知客户的手机银行上绑定了ABC三张卡，其中A是甲法人的Ⅰ 类户，B是甲法人的Ⅱ类户，C是乙法人的Ⅰ 类户；法人短信限额单笔/日累计5万元，法人口令单笔/日累计1000万元；客户有动态口令、小额短信验证，客户已在ATM上通过A账户转账1万元，此时通过手机银行转账使用C账户转账4.5万元时（）

A、无法转账金额超限

B、输入密码直接转账

C、输入短信+密码转账

D、输入口令+短信+密码转账

答案：C

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商业银行境外分支机构或附属机构采用相对独立的本地流动性风险管理模式的，对其流动性风险管理可与总行一起进行审计。

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银行向大型集团客户发放银团贷款时，应注意防范集团客户内部关联交易及关联方之间相互担保的风险。

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A. 田某有权向店主要求精神损害赔偿

B. 店主侵害了田某的名誉权

C. 店主侵害了田某的肖像权

D. 店主侵害了田某的姓名权

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不对外公开，作为商业银行内部控制客户信用风险的最高限额，由商业银行审批客户信用需求时内部掌握使用的授信方式是（）。

A. 公开授信

B. 内部授信

C. 集中授信

D. 秘密授信

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合规部门应该积极主动地识别、书面说明和评估与银行经营活动相关的合规风险，包括（）所产生的合规风险等。

A. 新产品和新业务的开发

B. 新业务方式的拓展

C. 新客户关系的建立

D. 新客户关系的性质发生重大变化

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单位结算卡不支持卡内理财业务。

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金融机构有以下哪项情形的（），监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员一年以上五年以下任职资格。

A. 违法违规经营，情节严重或造成损失数额巨大的

B. 内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的

C. 向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料的

D. 拒绝、阻碍、对抗依法监管，情节较为严重的

任何单位和成年人都有灭火的义务。

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