53.存款人申请开立( )账户,人民银行或银行机构应将存款人开户资料与账户管理系统显示的基本存款账户信息中的关键信息进行核对,核对不一致的,不予办理开户,通知存款人及时办理变更手续;该存款人基本存款账户信息中的其他信息核对不一致的,可进行下一步业务处理,但应通知存款人及时办理变更手续。
A. 预算单位专用存款账户
B. 因异地临时经营活动需要申请开立临时存款账户
C. 一般存款账户
D. 非预算单位专用存款账户
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18.金融机构工作人员购买假币、以伪造的货币换取货币,情节较轻的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处( )元以上( )元以下罚金。
A. 1万、10万
B. 1万、2万
C. 1万、5万
D. 2万、5万
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16.办理协助扣划款项时,应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户,有权机关要求提取现金的,( )。
A. 应协助
B. 应办理
C. 征得行长同意可办理
D. 不予协助
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9.代理人办理更换印鉴卡交易,上收集中授权进行审核时,必传影像包括( )。
A. 客户申请书
B. 营业执照/事业单位法人证书等单位证件
C. 开户许可证/基本存款账户信息
D. 授权书
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26.对公活期现金存入业务,系统自动校验交易日期、收款账号、交易金额、( )等四要素是否存在相同业务信息。
A. 收款人联系方式
B. 摘要
C. 收款人职业
D. 收款人性别
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13.根据《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》(银监发〔2014〕53号),对于重大、复杂案件,经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准,冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为( )。
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年
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6.业务印章的启用时间为( )。
A. 刻制、下发时
B. 机构负责人或会计主管与本行一名员工领回时
C. 纳入表外在用印章科目核算时
D. 首次使用保管人领取时
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89.以下哪种情况营业机构应加强对企业账户意愿的核查,与法定代表人或单位负责人面签并留存视频。( )
A. 核实过程中存在法定代表人或单位负责人对单位经营规模及业务背景情况不清楚
B. 注册地和经营地均在异地
C. 法定代表人或单位负责人年龄较大
D. 注册地和经营地不一致
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13.下列关于一般存款账户的说法错误的是( )。
A. 一般存款账户是存款人因借款或其他需要而开立的
B. 一般存款账户的开立必须以其单位的基本存款账户存在为前提
C. 一般存款账户可以办理转账结算,也可以办理现金缴存
D. 一般存款账户可以在任何一家允许办理单位存款业务的金融机构开立
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30.办理对公账户信息维护业务,若对公账户维护事项仅为验资户转为基本户,此时应上传( )。
A. 营业执照
B. 开户许可证
C. 基本存款账户信息
D. 营业执照和开户许可证(基本存款账户信息)均无需上传
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