4.金融机构开展客户身份识别中,发现客户出现哪些异常情形,有权拒绝开户( )。
A. 有组织同时或分批开户
B. 开户理由不合理
C. 从事违法犯罪活动
D. 代理人代理开户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f736-aa1c-e3e0-c0b0-1da3a284e607.html
点击查看答案
18.人民检察院、公安机关、国家安全机关出具的协助冻结财产法律文书,应当明确( )等要素。
A. 冻结账户名称
B. 冻结账号
C. 冻结数额
D. 冻结期限
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f736-ac2a-0960-c0b0-1da3a284e602.html
点击查看答案
31.母亲代理未成年人办理业务时,若提供的户口簿中户主是爷爷,则集中授权环节都需要上传户口簿哪页?( )
A. 户口簿首页
B. 爷爷内页
C. 爸爸内页
D. 妈妈内页
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f736-ad89-e780-c0b0-1da3a284e605.html
点击查看答案
18.银行在银行结算账户的开立中违反《人民币银行结算账户管理办法》的规定为存款人多头开立银行结算账户的,给予警告,并处以( )罚款。
A. 5万元以上30万元以下
B. 5万元以上10万元以下
C. 5000元以上3万元以下
D. 1万元以上3万元以下
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f736-ab75-b168-c0b0-1da3a284e611.html
点击查看答案
3.以下属于网点受理岗职责的是( )。
A. 对大额现金收付款业务,进行卡把复点,对现金的真实性及其数量的准确性进行审查
B. 对需要审核的客户身份、业务凭证等资料,按照业务制度的规定进行客户身份识别和业务审核
C. 及时、准确完成集中授权相关业务的操作及后续处理
D. 对授权业务中发现的违规问题进行记录和报告
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f736-ad89-dbc8-c0b0-1da3a284e602.html
点击查看答案
38.应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户,银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起( )日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f736-ab75-b550-c0b0-1da3a284e612.html
点击查看答案
3.挂账手工处理(681416)交易,上收集中授权审核时,包含以下( )业务场景。
A. 入客户账
B. 退汇
C. 重发
D. 提现
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f736-ad89-e398-c0b0-1da3a284e60c.html
点击查看答案
7.客户由他人代理办理业务的,金融机构应当核对( )身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A. 代理人
B. 被代理人
C. 代理人和被代理人
D. 客户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f736-aa1c-e3e0-c0b0-1da3a284e600.html
点击查看答案
65.存款人可以办理转账结算和现金收付业务或根据国家现金管理规定办理现金收付业务的账户是( )。
A. 基本存款账户
B. 专用存款账户
C. 一般存款账户
D. 临时存款账户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f736-ab75-b938-c0b0-1da3a284e60c.html
点击查看答案
56.开户申请书和人民银行账户管理系统中填写的上级法人或主管单位的相关信息包括( )。
A. 单位名称
B. 基本存款账户开户许可证核准号
C. 单位地址
D. 法定代表人或单位负责人的姓名、有效身份证件种类和证件号码
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f736-ab75-b938-c0b0-1da3a284e603.html
点击查看答案
