78.下列哪几类机构,可以不用识别受益所有人( )。
A. 各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队
B. 参照公务员法管理的事业单位
C. 政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织
D. 个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构
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18.银行在银行结算账户的开立中违反《人民币银行结算账户管理办法》的规定为存款人多头开立银行结算账户的,给予警告,并处以( )罚款。
A. 5万元以上30万元以下
B. 5万元以上10万元以下
C. 5000元以上3万元以下
D. 1万元以上3万元以下
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4.账务核对包括( )。
A. 账账核对
B. 账实核对
C. 账表核对
D. 内外账务核对
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11.针对电子验印系统,对存在下列情形之一并造成损失或影响的,依法承担相应责任( )
A. 随意更改技术参数、随意更换厂商设备致使系统不能正常运转
B. 在印鉴录入时,印鉴录入人员未尽职尽责,致使电子印鉴采集不真实、不清晰,埋下风险隐患
C. 验印识别操作人员对应该验印的业务未进行核验
D. 违反保密规定,泄露客户信息、账户信息、交易信息等有关信息的
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44.我行账户分类分级管理办法将企业类账户分为( )个子类。
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26.临时存款账户在到期前( )内,营业机构应通知客户办理临时存款账户的展期或销户事宜并登记备查,若到期日日终前未展期或销户,须于到期日日终或次日日初对账户做“不收不付”控制。
A. 10日
B. 20日
C. 30日
D. 15日
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15.一次性金融服务是指,为不在本银行机构开立账户的客户提供( )等一次性金融服务。
A. 现金汇款
B. 现金存款
C. 现钞兑换
D. 票据兑付
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24.代理人办理磁条卡有效期维护交易,以下哪些是必传影像( )。
A. 本人身份证件
B. 代理人身份证件
C. 银行卡
D. 合法委托书/具有法律效力的代理关系相关证明
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1.开户银行应当于开立、变更个人银行结算账户之日起( )内,向人民银行备案。
A. 2个工作日
B. 5个工作日
C. 2日
D. 5日
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18.人民检察院、公安机关、国家安全机关出具的协助冻结财产法律文书,应当明确( )等要素。
A. 冻结账户名称
B. 冻结账号
C. 冻结数额
D. 冻结期限
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