银行、支付机构有下列情形之一，对金融产品或者服务作出虚假或者引人误解的宣传的，中国人民银行或其分支机构应当在职责范围内依照《中华人民共和国消费者权益保护法》第五十六条的规定予以处罚：

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。

金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。

金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。

金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。