6.( )指业务发生当日日终批处理后提取预警的风险,
A. 准实时预警风险
B. 非准实时预警风险
C. 风险预警
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52.企业账户出现( )状况时,应对账户做“不收不付”控制。
A. 企业工商信息为注销状态
B. 企业账户已在人民币结算账户管理系统加注久悬
C. 企业法定代表人身份证件已过有效期
D. 企业未在规定期限进行有效对账。
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5.商业汇票(纸票)的提示付款期限,自汇票到期日起( )内。
A. 2个月
B. 1个月
C. 15日
D. 10日
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64.新开立的非企业单位银行结算账户执行“正式开立之日”起3个工作日后方可办理付款业务的规定,“正式开立之日”指( )。
A. 对于核准类银行结算账户,“正式开立之日”为中国人民银行当地分支行的核准日期
B. 对于核准类银行结算账户,“正式开立之日”是指向人民银行报送开户资料的日期
C. 对于非核准类单位银行结算账户,“正式开立之日”为银行为存款人在账户管理系统内办理开户备案手续的日期
D. 对于非核准类单位银行结算账户,“正式开立之日”为银行为存款人在行内业务系统开户的日期
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17.办理行内转账业务,转账方式为( )的转账业务可通过“900901当日冲销”交易进行当日冲销。
A. 普通到账
B. 次日到账
C. 实时到账
D. T+1日到账
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2.用户登录风险预警系统,原则上应采用指纹方式。因特殊情况使用密码登录风险预警系统的用户,必须定期或不定期更换,更换期限最长不得超过( )。
A. 30天
B. 60天
C. 一个月
D. 三个月
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79.非自然人客户为公司的,其受益所有人按照以下标准依次判定( )。
A. 直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 通过人事等其他方式对公司进行控制的自然人
C. 通过财务等其他方式对公司进行控制的自然人
D. 公司的高级管理人员
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20.对自开户之日起( )个月内无交易记录的账户,营业机构应按照监管要求暂停其非柜面业务,待重新核实身份后,通过统一柜面系统中( )交易,维护灰名单,可以恢复其业务。
A. 3、账户灰名单维护(274300)
B. 3、账户信息维护(274060)
C. 6、账户灰名单维护(274300)
D. 6、账户信息维护(274060)
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73.根据《人民币银行结算账户管理办法》,下列说法不正确的是( )。
A. 银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起15日内办理销户手续
B. 银行对纳入久悬银行账户管理的单位账户可以对外办理支付业务
C. 银行对已开立的单位银行结算账户实行年检制度,不论年检是否合格均可正常办理支付业务
D. 单位银行结算账户年检,是检查开立的银行结算账户的合规性,核实开户资料的真实性;对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户,应予以撤销
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40.办理定期开户业务时,在“转入/新介质正反面栏位”以下上传正确的是( )
A. 若介质是定期一本通,则上传封页面、反面
B. 若介质是定期一本通,则只上传反面
C. 若介质是定期储蓄存折,则上传封页面、反面
D. 若介质是定期储蓄存折,则只上传反面
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