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齐丰村镇银行2023年题库

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齐丰村镇银行2023年题库

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某银行制定的地下钱庄非法活动交易的筛选规则中，特别关注企业间的大额转账交易及大额结售汇业务，为减轻工作量，对于交易对手为个人账户的交易适当放宽监控标准。依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，该银行制定的规则是否正确。

A、正确

B、错误

答案：B

齐丰村镇银行2023年题库

违反会计与结算制度,有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分：

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不良贷款处置方式本着和的原则。（）

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按照《个人定期存单质押贷款办法》规定，个人定期存单质押贷款是指借款人以到期的个人定期存单作质押，从商业银行取得一定金额的人民币贷款。

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甲公司向乙银行借款500万，双方签订借款合同，并由自然人王某提供保证担保。准备签订保证合同时，王某提出只愿意出具单方书面担保函，乙银行接受了王某的单方担保函。依据《担保法解释》规定，王某可以视为已经提供了担保，无需与乙银行签订合同。

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一旦借款人没有按时还款，非传统的信贷技术也使用严格的贷款监督和回收机制，负责该项业务的信贷员要立即与借款人联系，通过对拖欠问题的及时反映，强调贷款机构对于收回贷款的严肃承诺，以此来减少借款人仅仅是因为缺乏还款意愿而造成的拖欠

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流动性风险管理体系包括哪些基本要素

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在微贷业务中，信息收集主要来源于对客户的实地访问和与客户交谈，但客户是否提供了真实的信息?信贷员要通过多种交叉检验证明所获得的数据和信息是真实的，要通过交叉检验来判断客户的还款能力和还款意愿

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个人信用等级评定遵循（）原则。

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我行以下贷款品种的担保方式为保证类的有（）

个人信用等级的评定对象包括（）

题目内容

(

判断题

)

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齐丰村镇银行2023年题库

某银行制定的地下钱庄非法活动交易的筛选规则中，特别关注企业间的大额转账交易及大额结售汇业务，为减轻工作量，对于交易对手为个人账户的交易适当放宽监控标准。依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，该银行制定的规则是否正确。

A、正确

B、错误

答案：B

相关题目

违反会计与结算制度,有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分：

A. 日终未将现金、印章、重要空白凭证、有价单证、印鉴卡片等加锁入箱妥善保管入库的

B. 日间临时离岗未将现金、印章、重要空白凭证、有价单证、印鉴卡片等加锁入箱（屉）妥善保管的

C. 长时间离岗，未经过会计主管审查并及时将现金、印章、重要空白凭证、有价单证、印鉴卡片等入库保管的

D. 未按规定设置、使用、变更、注销操作员级别和权限的

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不良贷款处置方式本着和的原则。（）

A. 风险收益对称

B. 成本效益

C. 效益市场兼顾

D. 风险控制

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按照《个人定期存单质押贷款办法》规定，个人定期存单质押贷款是指借款人以到期的个人定期存单作质押，从商业银行取得一定金额的人民币贷款。

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

点击查看答案

流动性风险管理体系包括哪些基本要素

A. 董事会及高级管理层的有效监控

B. 完善的市场风险管理策略，政策和程序

C. 完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序

D. 建立完善的内部控制和有效的监督机制

E. 有效的危机处理机制

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A. 正确

B. 错误

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个人信用等级评定遵循（）原则。

A. 34.1

B. 37.9833333333

C. 36.3666666667

D. 47.5833333333

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我行以下贷款品种的担保方式为保证类的有（）

A. 担保贷

B. 齐丰工薪贷

C. 亲情贷

D. 齐丰房抵贷

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个人信用等级的评定对象包括（）

A. 43

B. 47.8333333333

C. 45.6666666667

D. 59.8333333333

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