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齐丰村镇银行2023年题库

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齐丰村镇银行2023年题库

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下列说法正确的是（）

A、我行可以用现金方式支付贷款资金

B、我行严禁办理假按揭、顶冒名贷款

C、我行可以将贷款资金发放到非合同约定账户

D、我行严禁逆程序、超比例、超授信限额办理贷款业务

答案：BD

齐丰村镇银行2023年题库

普惠贷产品的授信最高额度为（）。

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根据《贷款通则》的规定，借款人在征得贷款人同意后，有权向第三人转让债务。

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对内设部门送审的法律性文件以及规章制度合法、合规性审查中，把关不严，流于形式，存在过失，情节严重的，给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

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管理人员（）重大事项、重要数据信息，或主要经营数据严重失真，情节严重或造成严重后果的，应当采取相应的组织处理措施，同时给予记过至开除处分

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在抵债资产接收、处置、风险代理、内部招标、债权转让、依法诉讼、债务重组、呆账核销等工作中，违反有关审查审批权限规定的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分。

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某商业银行监察部近日发现某员工账户与银行某个人贷款客户账户资金往来异常，依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，监察部通过问卷调查、电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷。

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严禁对下列哪些客户办理新增贷款业务。

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齐丰村镇银行可以从事的经营业务为（）

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按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，下列哪些金融机构的设立适用本法对银行业金融机构监督管理的规定？

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依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，银行业金融机构对地下钱庄非法活动排查工作应特别注意以下哪些交易行为______。

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(

多选题

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齐丰村镇银行2023年题库

下列说法正确的是（）

A、我行可以用现金方式支付贷款资金

B、我行严禁办理假按揭、顶冒名贷款

C、我行可以将贷款资金发放到非合同约定账户

D、我行严禁逆程序、超比例、超授信限额办理贷款业务

答案：BD

相关题目

普惠贷产品的授信最高额度为（）。

A. 3万元

B. 5万元

C. 7万元

D. 10万元

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根据《贷款通则》的规定，借款人在征得贷款人同意后，有权向第三人转让债务。

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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A. 迟报

B. 漏报

C. 错报

D. 瞒报

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A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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严禁对下列哪些客户办理新增贷款业务。

A. 从事国家明令禁止的产品和项目

B. 对环境和社会表现不合规的

C. 未按国家规定取得项目、环保、安检、土地、等须具备批准文件的

D. 有逃废银行债务行为

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齐丰村镇银行可以从事的经营业务为（）

A. 下一日

B. 下一工作日

C. 一周内

D. 16日内

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按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，下列哪些金融机构的设立适用本法对银行业金融机构监督管理的规定？

A. 金融资产管理公司

B. 信托投资公司

C. 财务公司

D. 金融租赁公司

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A. 交易对手多为个人账户

B. 现金交易、网银交易频繁

C. 注册资本较少但交易频繁

D. 企业间的货款往来

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