147.农村商业银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人,每个非自然人客户至少有()名受益所有人。
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148.各岗位经办人员按照业务流程将信贷档案分别上传至信贷管理及相关系统,流程结束后,由系统自动归档。( )
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181.“巾帼系列贷”包括( )。
A. 巾帼创业贷
B. 巾帼信用贷
C. 鲁青基准贷
D. 鲁担巾帼贷
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87.案件管理工作坚持的原则包括()
A. 机构为主
B. 属地监管
C. 分级负责
D. 分类查处
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214.“信e贷”支持信用、保证和质押三类业务。( )
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260.“信e快贷”模型上线2年后,至少每( )评估优化一次。
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302.《刑法》第一百九十四条规定,有下列( )情形之一,进行金融票据诈骗活动,数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
A. 明知是伪造.变造的汇票、本票、支票而使用的
B. 明知是作废的汇票、本票、支票而使用的
C. 签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物的
D. 汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票.本票或者在出票时作虚假记载,骗取财物的
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140.金融机构根据( )方法,决定采取客户尽职调查措施的程度
A. 规则为本方法
B. 风险为本方法
C. 合规与风险并重
D. 风险测试方法
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176.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过( )。
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 25%
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248.以下关于个人信用报告的描述正确的是( )。
A. 信用报告是对个人过去信用行为的客观记录,并不对个人的信用好坏进行定性的判断
B. 信用报告的使用机构会根据个人的实际情况和其他信息对客户的履约能力和意愿进行综合判断
C. 个人信用信息基础数据库以客观、中立的原则对采集到的信息进行汇总、整合
D. 不同的银行、不同的业务人员,判断标准并不相同,对同一人的信用状况做出的评判并不完全相同
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