12.四张清单包括()
A. 行政村农户
B. 个体工商户
C. 小微企业
D. 城镇社区
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61.反洗钱内控制度应遵循以下原则
A. 合规性原则
B. 一致性原则
C. 及时性原则
D. 适应性原则
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74.义务机构应当登记客户受益所有人的哪些信息()
A. 姓名
B. 性别
C. 地址
D. 身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限
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290.《山东省农村商业银行“养老保障贷”管理办法》规定,养老机构授信额度不超过养老机构现有床位年总收费额的( )%,最高1000万元。
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373.自然人提供担保的,原则上,以生产经营收入为主要收入来源的农户、个体工商户等保证人的保证额不超过其年收入的( )倍,以工资性收入为主要收入来源地公务人员、企业员工等保证人的保证额不超过其年收入的( )倍。
A. 5 10
B. 2 5
C. 4 8
D. 5 5
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195.根据客户( )等情况,系统自动生成“税e贷”授信额度。
A. 客户纳税信息
B. 资产总额
C. 销售收入
D. 经营利润
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69.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
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292.《山东省农村商业银行“知识产权质押贷”管理办法》规定,借款人应具有合法有效的知识产权(包括专利权、商标权),且处于法定有效期限(或保护期)内,剩余有效期(或保护期)不短于贷款期限,原则上不少于( )年。
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153.农商银行应当制定清晰的(),至少每年评估一次其有效性。
A. 风险偏好
B. 风险管理策略
C. 风险限额
D. 风险计划
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24.下列哪些属于农商银行农金员主管部门职责范围()。
A. 研究探索农金员退出相关事宜
B. 对年度农金员队伍建设、代理服务场所改造提升、远程监控布设等工作进行总体规划
C. 做好农金员管理人员培训教育
D. 向经营管理层报告农金员队伍建设、风险状况等内容的农金员管理综合评估报告。
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