75.农商银行在进行客户洗钱风险评估及等级划分工作中应采取下列保密措施(包括但不限于)
A. 指定专人负责客户洗钱风险评估及等级划分工作,相关人员应对本人的反洗钱系统用户名和密码保密,定期更换操作密码。
B. 限制客户洗钱风险等级评定情况、调整情况及评定结果的知晓人员范围。
C. 向客户告知洗钱风险等级。
D. 严禁将客户洗钱风险等级告知客户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-8550-c0f5-18fb755e8817.html
点击查看答案
374.发放最高额抵押贷款,不用在每一笔贷款发放前查询是否存在抵押物被查封、扣押、抵押人被宣告破产或被撤销的情况,如存在,停止发放新贷款。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-4bd0-c0f5-18fb755e8802.html
点击查看答案
336.可以接受已经提交破产预案或者已经进入破产程序的法人、其他组织对原来没有财产担保的债务提供抵押担保。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-47e8-c0f5-18fb755e8802.html
点击查看答案
314.《山东省农村商业银行贷款交接管理办法》中规定,贷款交接档案一式四份,( )各一份,贷款交接完成后3个工作日内交总行信贷档案管理岗一份集中保管。
A. 交出人
B. 接收人
C. 监交人
D. 支行(部门)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-a0a8-c0f5-18fb755e8817.html
点击查看答案
135.( )规定:金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A. 中华人民共和国反洗钱法
B. 金融机构反洗钱规定
C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-b360-c0f5-18fb755e881d.html
点击查看答案
90.根据业务发展和风险管理需要,省联社至少每()对电子银行进行一次全面的安全评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-af78-c0f5-18fb755e8814.html
点击查看答案
388.信贷管理系统中调查、审查、审议、审批等各环节人员可以不与纸质信贷档案或业务实际保持一致。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-4bd0-c0f5-18fb755e8810.html
点击查看答案
439.贷款监控管理指标情况,包括客户授信集中度、( )、大额贷款占各项贷款比例、存贷比例等。
A. 财务指标
B. 生产经营管理情况评价
C. 产品市场评价
D. 行业授信集中度
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-d688-c0f5-18fb755e880e.html
点击查看答案
165.“装修分期贷”贷款期限,原则上不超过3年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-3460-c0f5-18fb755e881b.html
点击查看答案
197.《农户生产经营贷款管理办法》规定:农户贷款实行限时办结制度,对调查、审查(审议)或审批未通过的申请,在3个工作日内通知申请人,并说明原因。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-3848-c0f5-18fb755e8814.html
点击查看答案
