193.《个人购房按揭贷款管理办法》规定:个人购房按揭贷款分为一手房按揭贷款和二手房按揭贷款。( )
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85.员工异常行为排查工作目标为“()、()、()各类风险隐患”
A. 提前识别
B. 提前介入
C. 提前处置
D. 提前查询
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504.农商行应把( )作为判断贷款发放与否的首要标准,作为测算贷款额度和风险管控的关键指标,不得过度、片面依赖担保,不应以担保充足为由放松对借款人的准入把关和管理要求。
A. 企业第一还款来源
B. 企业第二还款来源
C. 抵质押物是否足值
D. 保证人是否具备担保能力
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131.《合同法》第三条规定,合同当事人的法律地位平等,一方不得将自己的意志强加给另一方。( )
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354.农商银行办理第三方监管动产质押业务,应在动产质押合同签订前,按照有关规定与出质人、监管方签订三方协议。( )
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66.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考虑下列风险因素:()
A. 客户的特点或者账户的属性
B. 信用等级
C. 地域
D. 业务
E. 行业
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401.( )可以查询客户在全省所有网点的额度信息。
A. 额度树下
B. 授信信息
C. 客户信息
D. 表内用信
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72.董事会参与反洗钱管理的主要事项包括:()等
A. 洗钱风险的控制目标和政策
B. 客户风险管理政策
C. 反洗钱审计报告及整改报告
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386.金融信用信息基础数据库接入机构未按照规定对异议信息进行核查和处理的,对直接负责的主管人员和其他责任人员处( )万罚款。
A. 5到50
B. 2到20
C. 1到10
D. 2到50
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197.根据基础客户及行业客户精准营销指导意见规定,城区全面推行网格化营销。依托小微贷中心及城区基本型网点,将城区基础客户划分为()。
A. 临街商铺
B. 社区居民
C. 机关和企事业单位
D. 专业市场、商场
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